Q. 거래소 벌집계좌에 대한 설명과 실명계좌와 어떻게 다른건가요

오승택 2019. 07. 13. 조회수 291


자금세탁과 관련하여 암호화폐 거래소의 실명 계좌에 대한 규제가 강화 되었다고 하는데 거래소 벌집계좌에 대한 설명과 실명계좌와 어떻게 다른건지 자세한 설명 부탁드려요.

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2개의 답변이 있습니다.

질문자 채택
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IT 이야기 7/13/2019 35%의 채택

안녕하세요. 거래소 벌집계좌에 대한 설명과 실명계좌와 어떻게 다른건가요 라고 문의 하셨는데요.

현재 실명계좌라 할수 있는 가상계좌를 승인받은 암호화폐 거래소는 빗썸,업비트,코인원,코빗 4군데 거래소만 은행에서 가상계좌를 발급받아 암호화폐 입금을 받고 있습니다.

나머지 거래소의 경우 은행에서 가상계좌 발급이 되지 않자 은행에서 허가되지 않는 회사 일반 법인계좌를 암호화폐 입출금 계좌로 사용하는 것을 벌집계좌라고 합니다.

가상계좌의 경우 은행과 거래소에 실명인증을 한 투자자에게 발급이 되는거라면 벌집계좌는 거래소의 법인계좌에 투자자들이 입금을 하는 방식이기 때문에 실명인증이 정확히 되지 않아도 입금이 되는 문제가 발생하기 때문에 보이스피싱등의 피해를 만들고 있습니다.

이번 FATF의 권고안에 따라 암호화폐 거래소의 경우도 자금세탁방지가 의무화 될 예정이기때문에 앞으로 벌집계좌가 사라질수 밖에 없고 FATF의 권고안을 준수하지 못하는 거래소는 퇴출 되는 수순을 밟게 될것입니다.

감사합니다.

큐레이터 채택
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거래소/전략기획팀 7/13/2019 65%의 채택

현재 우리나라의 경우 업비트, 빗썸, 코인원, 코빗 등 4개의 거래소만이 실명 확인 입출금 계좌를 공식적으로 지원하고 있습니다. 그리고 나머지 다른 거래소들은 법인 계좌 안에 고객들의 수많은 계좌들을 특정한 코드로 구분하여 두는 벌집 계좌를 운영하고 있습니다.

실명 확인 계좌를 운영하는 거래소와 벌집 계좌를 운영하는 거래소의 가장 큰 차이는 고객이 입금한 돈에 대해 거래소가 가지는 권한의 차이가 아닐까 싶습니다.

실명 확인 계좌의 경우 해당 거래소와 계약된 하나에서 두 개의 은행만을 고객이 이용할 수 있고 그 은행에 개설된 본인의 계좌를 통해 입금을 하게 되면 그 자금이 거래소 법인 계좌와 별도로 보관됩니다. 따라서 적법한 절차나 이유가 아니라면 해당 자금에 거래소가 손을 댈 수 없고 출금을 막는 것도 불가능합니다.

하지만 실명 확인 계좌를 운영하지 않고 거래소 법인 계좌 아래에서 운영되는 벌집 계좌의 경우 법인 계좌에 고객의 자금이 바로 입금 되는 경우이기 때문에 거래소가 마음만 먹으면 고객의 돈을 인출하거나 다른 곳에 송금하거나 출금을 막거나 할 수 있다는 차이점이 있습니다.

따라서 벌집 계좌는 분명히 투자자가 입금한 투자자의 돈임에도 거래소 법인 계좌에 입금이 됨으로써 투자자가 자신의 투자금을 마음대로 출금하지 못하게 되거나 거래소가 투자금을 횡령하거나, 파산할 경우 돈을 잃게 될 위험이 있으므로 주의해야 할 것입니다.

답변이 도움이 되길 바랍니다.