무역 거래 시 상대방 기업의 신용도를 확인할 수 있는 방법은 무엇인가요?

Question

국제무역에서 처음 거래하는 해외 기업의 신용도나 재무 상태를 확인할 수 있는 신뢰할 만한 방법이나 도구에는 어떤 것들이 있을까요? 주의해야 할 점은 무엇인가요?

이치호 관세사 · Accepted Answer

안녕하세요. 이치호 관세사입니다.국제무역에서 처음 거래하는 해외 기업의 신용도와 재무 상태를 확인하는 데 가장 신뢰할 만한 방법 중 하나는 한국무역보험공사(K-SURE)의 국외기업 신용조사 서비스를 이용하는 것입니다. 이 서비스는 K-SURE의 해외지사와 전 세계 신용조사 기관을 통해 해외 기업의 기본정보, 재무정보 등을 조사하여 신용조사 보고서를 제공합니다. 요약보고서와 Full Report 두 종류의 보고서가 있으며, 재무정보, 주주현황, 관계회사 등 기업정보, 국가정보, 신용평가결과 등을 포함합니다.신용조사 신청은 K-SURE 홈페이지의 사이버 영업점을 통해 할 수 있습니다. 신청 시 해외 기업의 기본적인 정보와 추가 자료를 제공하면 더 정확한 조사가 가능합니다. 조사 완료 후 K-SURE는 재무요소와 비재무요소를 종합적으로 고려하여 신용등급을 평가하며, 이를 바탕으로 무역보험 인수 한도와 보험료율을 책정합니다.주의해야 할 점으로는 현지 사정에 따라 재무자료를 입수하지 못하는 경우가 있을 수 있다는 것입니다. 또한, 신용조사 결과의 유효기간을 확인하고, 정기적으로 재조사를 실시하여 최신 정보를 유지하는 것이 중요합니다. 더불어 한국평가데이터(KoDATA)와 같은 다른 신용정보기관의 서비스도 활용하여 정보의 신뢰성을 높이는 것이 좋습니다. 이러한 신용조사를 통해 거래 위험을 줄이고 안전한 국제무역을 할 수 있습니다.

전경훈 관세사 · Answer

안녕하세요. 전경훈 관세사입니다.국제무역에서 처음 거래하는 해외 기업의 신용도를 확인하기 위해 여러 방법이 있습니다. 가장 일반적인 방법은 신용평가 기관을 통해 기업의 신용등급을 확인하는 것입니다. 신용평가 기관은 각국의 기업에 대해 독립적으로 평가를 진행하며, 해당 기업이 이전에 어떤 거래를 했고, 그 거래에서 얼마나 신뢰할 수 있었는지를 분석하여 등급을 부여합니다. 이를 통해 상대 기업의 재무 건전성과 지급 능력을 평가할 수 있습니다.또한 금융기관의 신용 조회 서비스를 이용하는 것도 하나의 방법입니다. 은행이나 금융기관을 통해 상대 기업의 신용을 확인하는 것은 그들의 금융 거래 기록이나 대출 상환 기록 등을 검토할 수 있는 효과적인 방법입니다. 이런 서비스는 특히 해당 기업의 재정 상태에 대한 구체적인 정보를 얻고자 할 때 유용합니다.이외에도 상대 기업의 재무제표나 감사보고서를 요청해 직접 확인하는 것도 좋은 방법입니다. 재무제표를 통해 기업의 자산, 부채, 수익 등을 분석함으로써 그들이 충분한 지급 능력을 가지고 있는지 판단할 수 있습니다. 다만, 이러한 서류는 조작될 가능성이 있으므로 신뢰성 있는 중개 기관이나 감사 기관을 통해 확인하는 것이 중요합니다.

박현민 관세사 · Answer

안녕하세요. 박현민 관세사입니다.국제무역에서 상대방 기업의 신용도를 확인하는 방법으로는 은행조회, 업계조회, 그리고 전문 신용조사기관 이용 드이 있습니다. 은행조회는 상대방의 거래은행을 통해 정보를 얻는 방법이며, 업계조회는 해당 기업과 거래 경험이 있는 다른 업체나 현지 상공회의소를 통해 정보를 수집하는 방법입니다. 또한 Dun & Bradstreet International과 같은 국제적인 신용조사기관이나 한국무역보험공사 등 국내 기관을 활용할 수 있습니다.신용조사 시에는 기업의 성실성, 영업능력, 재무상태 등을 나타내는 '3C's' (Character, Capacity, Capital)를 중점적으로 확인해야 합니다. 추가로 거래조건, 담보능력, 거래통화, 소속국가 등도 고려할 수 있습니다. 한국무역보험공사의 경우 전 세계 80여 개의 신용조사기관과 협약을 맺고 있어 광범위한 정보 제공이 가능합니다.신용조사 시 주의할 점은 정보의 정확성과 최신성을 확인하는 것입니다. 또한 단일 출처에만 의존하지 말고 여러 경로를 통해 정보를 교차 검증하는 것이 중요합니다. 신용조사 결과를 바탕으로 거래 조건을 조정하거나 필요시 추가적인 보증을 요구하는 등 리스크 관리 방안을 마련해야 합니다.

남형우 관세사 · Answer

안녕하세요. 남형우 관세사입니다.국제무역에서 처음 거래하는 해외 기업의 신용도나 재무 상태를 확인하는 방법으로는 신용평가기관의 보고서를 활용하거나, 해당 기업의 재무제표와 신용등급을 확인하는 것이 중요합니다. 또한 현지 상공회의소나 무역 관련 기관을 통해 기업 정보를 얻을 수 있으며, 기업의 거래 이력을 조사하는 것도 유용합니다. 주의할 점은 제공되는 정보의 신뢰성을 확인하고, 가능하다면 다양한 출처에서 자료를 교차 검증하여 잠재적인 리스크를 최소화하는 것이 필요합니다.