[금융상품투자 설계] 월 수입 200만원 / 근로소득자(4대보험) / 30세 / 여성 상담 요청 드립니다.

안녕하세요? 아하(Aha) 재무설계 분야 지식답변자 김재철CFP입니다.
질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다.

적금 펀드 주식 비율은 경기상황을 보면서 유동적으로 조절해나가시는것을 추천드립니다

현재의 비율은 제가 알지못하지만 지금 경제상황에서는 주식과 편드비중을 줄이시고 적금비중을 더욱 늘리시고

경기상황을 지켜보시길 권유드립니다

안녕하세요. 김진영 투자자산운용사입니다.

보험료나 청약금 등 필수 지출을 제외한 가용자금 100만원으로 저축 및 투자를 한다면 다음과 같이 비중을 맞춰보시기 바랍니다.

1. 응급자금 마련을 위한 적금 1020만원 (1020%)

• 생활에 필요한 응급자금 확보가 우선입니다.

1. 중기 목돈 마련을 위한 주식 50만원 (50%)

• 주식은 장기 투자를 전제로 안정적 운용이 필요합니다.

1. 노후대비를 위한 펀드 3040만원 (3040%)

• 펀드는 주기적으로 납입하며 장기 보유가 원칙입니다.

이 정도의 비율로 운용하다가 여유자금이 늘어나면 주식, 펀드에 더 많이 투자하는 것을 추천드립니다. 가용자금과 투자성향에 따라 조정하시기 바랍니다.

안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.

100 - 자신의 나이 = 70% 즉, 70%는 위험자산인 주식, 펀드로 가져가주시면 되며, 나머지 30%를 적금이나 CMA 등의 현금성 자산으로 가져가주시면 제일 무난합니다. (* 물론 이 비율은 엄격하게 지켜야하는 것은 아니고 이 정도와 비슷하게 가져가주시면 됩니다.)