[금융상품투자 설계] 월 수입 187만원 / 근로소득자(4대보험) / 28세 / 남성 상담 요청 드립니다.

안녕하세요? 아하(Aha) 재무설계 분야 지식답변자 김재철CFP입니다.
질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다.

주식에 관심을 가진 시점이시면 소액투자 내지 한국 또는 미국etf 에 투자하시는것도 좋을것같습니다.

투자시에는 공격적인투자보다는자산배분 포트폴리오를 구성하셔서 리스크를되도록줄이면서 안정적 수익을 가져가는구조로 하세요!

안녕하세요. 김진영 투자자산운용사입니다.

투자에 관심을 가지고 계시는 것은 좋은 일입니다. 여러 가지 투자 옵션을 고려하여 현재 상황에서 투자하는 방법에 대해 알아보겠습니다.

1. 적금과 주택청약 금액 재조정:

• 현재 적금과 주택청약에 매달 총 75만원을 저축하고 계시는데, 투자를 위해 일부 금액을 확보할 수 있습니다.

• 적금 금액을 줄여서 투자에 활용할 수 있으며, 만기된 적금으로 소액 투자를 고려할 수 있습니다.

2. 투자 금액 및 방향 결정:

• 투자할 금액과 목표 수익률을 설정해야 합니다. 투자 목표에 따라 적절한 투자 방향을 결정할 수 있습니다.

• 개인의 투자 성향과 목표에 맞춰서 다양한 투자 상품을 고려해야 합니다. 예를 들어, 주식, 채권, 부동산 등 다양한 자산 클래스를 고려할 수 있습니다.

3. 투자 전문가 상담:

• 자신의 상황과 목표에 따라 최적의 투자 전략을 수립하기 위해 투자 전문가와 상담하는 것이 좋습니다. 은퇴 계획과 재무 상태 등을 종합적으로 고려하여 투자 전략을 도출할 수 있습니다.

4. 소액 투자와 위험 관리:

• 만기된 적금을 활용하여 소액 투자를 시작할 수 있습니다. 이를 통해 투자에 대한 경험을 쌓고, 점진적으로 투자 금액을 늘려나갈 수 있습니다.

• 투자 시에는 위험을 최소화하기 위해 분산 투자와 자산 다변화를 고려해야 합니다.

좋은 투자 결정을 위해서는 자신의 상황과 목표를 잘 파악하고, 신중하게 계획을 세우는 것이 중요합니다. 또한, 투자에 대한 지식을 쌓고 전문가와의 상담을 통해 더 나은 결정을 내리는 것이 도움이 될 것입니다.