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답변 내역

보험설계사를 하기 위해서는 기본적으로 경력이 필요하나요?
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.보험설계사가 되기 위해서는 특별한 경력이 필요하지 않으며 누구나 도전할 수 있는 직업입니다.기본적으로 보험 관련 자격증이 있거나 시험에 합격해야 하며 나이와 학력 제한도 있으니 참고하시기 바랍니다. 경력이 없더라도 열정과 꾸준한 공부를 통해 충분히 성공할 수 있고 실무 경험은 나중에 쌓아가면 되니 걱정하지 않으셔도 됩니다.
자격증 / 보험설계사 자격증
25.04.27
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보험설계사가 고객과 신뢰를 쌓기 위해서는 어떻게 해야하나요?
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.보험설계사가 고객과 신뢰를 쌓기 위해서는 정직하고 투명한 상담이 가장 중요하며 고객의 니즈와 상황을 꼼꼼히 파악해서 맞춤형 제안을 하는 것이 신뢰를 높이는 핵심입니다. 또한 꾸준한 연락과 친근한 태도 그리고 필요할 때 도움을 주는 자세도 신뢰를 쌓는 데 큰 역할을 합니다. 고객의 어려움과 기대를 이해하고 솔직하게 소통하는 것이 가장 효과적입니다.
자격증 / 보험설계사 자격증
25.04.27
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보험설계사는 모든 보험에 대해서 설계가 가능한가요?
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.보험설계사는 생명보험과 손해보험 분야별로 전문 자격증을 취득해야 하며 각각의 보험 상품을 설계할 수 있습니다.따라서 모든 보험을 자유롭게 설계하는 것은 아니고 해당 분야의 자격증과 경험이 필요합니다. 고객의 필요와 상황에 맞는 보험을 추천하기 위해서는 관련 자격증과 전문성을 갖추는 것이 매우 중요하며 설계사의 역량에 따라 설계 가능한 보험 범위가 달라질 수 있습니다.
자격증 / 보험설계사 자격증
25.04.27
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보험설계사는 어떤 기준으로 고객에게 보험을 설계하나요?
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.보험설계사는 고객의 연령 직업 건강 상태 가족 구성 재정 상황 등을 종합적으로 고려하여 맞춤형 보험 상품을 추천하고 필요에 따라 보장 내용과 보험료를 조율합니다. 고객의 니즈와 상황에 가장 적합한 설계를 하는 것이 핵심이며 경험과 노하우를 바탕으로 최적의 솔루션을 제공하는 것이 중요하다고 할 수 있습니다. 따라서 고객의 개별적인 조건과 요구를 꼼꼼히 파악하는 것이 보험 설계의 기본입니다.
자격증 / 보험설계사 자격증
25.04.27
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보험설계사 자격증을 취득하기 위해 교육은 얼마나 받아야 시험자격이 주어지나요?
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.보험설계사 자격증을 취득하려면 별도의 정해진 교육시간이 필요하지 않으며 시험 응시 전에 보험사에서 제공하는 교육 과정을 이수하거나 독학으로 준비할 수 있습니다. 대부분의 경우 시험은 바로 응시 가능하며 일부 보험사에서는 1-2주 정도의 교육을 제공하기도 합니다. 따라서 본인의 준비 상태와 보험사 정책에 따라 다르지만 특별한 교육 기간이 필수는 아니니 걱정하지 않으셔도 됩니다.
자격증 / 보험설계사 자격증
25.04.27
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보험 설계사 자격증 종류는 어떤것들이 있나요?
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.보험 설계사 자격증은 크게 생명보험설계사와 손해보험설계사로 나뉘며 각각의 자격증은 관련 시험에 합격하면 취득할 수 있습니다. 또한 제3보험이나 변액보험 관련 자격증도 있으며 보험사별로 요구하는 자격조건이 다를 수 있습니다. 일반적으로는 관련 시험에 합격하고 일정 기간 보험사에서 근무하거나 교육을 이수하는 절차를 거쳐야 하며 상위 자격증으로는 투자상품 판매를 위한 변액판매관리사 등이 있습니다. 따라서 본인의 목표와 희망하는 보험 분야에 따라 적합한 자격증을 선택하는 것이 중요합니다.
자격증 / 보험설계사 자격증
25.04.27
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2월쯤에 친구가 킥보드를 밀어 배상책임보험으로 처리
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.사고 후유증이 있다면 이미 합의금이 정해졌더라도 추가 보상 가능성이 있으니 먼저 보험사와 다시 상담하시는 게 좋습니다. 대법원 판례에 따르면 후유증에 대한 별도 보상이 인정되니 치료비와 후유증 치료비를 구분해서 요청하시면 됩니다. 하지만 보험사마다 정책이 다르니 구체적인 상황을 상세히 설명하고 재심사를 요청하는 게 가장 안전하고 빠른 방법입니다.
보험 / 상해 보험
25.04.27
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4주 이후 진단서 추가 제출로 하여 통원치료
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.교통사고로 인한 경상환자의 경우 4주 이상 치료를 받으려면 반드시 의료기관에서 발급한 추가 진단서를 제출해야 하며 이 규정은 병원마다 다르지 않고 보험사 정책에 따라 동일하게 적용됩니다. 4주 치료 후에도 통증이 계속되면 추가 진단서를 제출하여 치료 연속성을 유지할 수 있고 치료를 중단했더라도 재발 시 바로 진단서를 제출하면 치료가 가능합니다. 다만 병원마다 세부 기준이 조금씩 다를 수 있으니 보험사와 상담하거나 진단서 발급 시 담당 의사와 충분히 상의하는 게 좋습니다.
보험 / 상해 보험
25.04.27
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퇴직금은 일시불과 연금중 어느게 더 세금을 줄일수가 있나요?
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.퇴직금을 일시불로 받는 것과 연금으로 받는 것 중 세금 측면에서는 연금이 더 유리한 경우가 많아 연금 수령 시 세율이 낮거나 감면 혜택이 있기 때문에 세금 부담이 적고 장기적으로 안정적인 수입을 확보할 수 있습니다.하지만 일시금은 한 번에 큰 금액을 받을 수 있어 긴급한 자금 필요 시 유리하니 본인의 재무 상황과 계획에 맞게 선택하는 게 가장 중요합니다. 세금 혜택뿐만 아니라 개인의 재무 설계와 생활 패턴도 고려해서 결정하시는 게 좋습니다.
보험 / 저축성 보험
25.04.27
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병원에 입원시 보험사에서 하루 일당은 어떻해 적용을 하는건가요??
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.입원 시 보험사에서 지급하는 하루 일당은 입원 시작일로부터 퇴원일까지의 기간을 기준으로 계산하며 보험 계약에 따라 다를 수 있습니다. 일반적으로는 입원일수에 따라 일당 금액이 정해지고 입원확인서와 진단서 등 증빙서류를 제출하면 지급이 이루어집니다. 보험약관에 따라 하루 6시간 이상 입원 시 하루로 인정하는 경우도 있으니 계약 내용을 꼼꼼히 확인하는 게 중요합니다. 만약 입원 기간이 길거나 특약이 있다면 별도 조건이 적용될 수 있으니 보험사에 문의하셔서 정확한 지급 기준을 확인하시는 게 가장 빠른 방법입니다.
보험 / 의료 보험
25.04.27
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