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연말정산 연금 말고 혜택 받을 수 있는건 어떤게 있나요?
안녕하세요. 임현상 세무사입니다.추가적인 공제항목을 더 알려드리겠습니다.1.신용카드 공제: 총 급여의 25% 초과 사용액에 대해 신용카드(15%), 체크카드/현금영수증(30%), 전통시장(40%), 대중교통(40%) 사용분 공제가 가능합니다.2.기부금 공제: 법정 기부금과 지정 기부금에 대해 소득공제나 세액공제를 받을 수 있습니다. 기부처에 따라 공제율이 다르니 확인필요합니다.3.보험료 공제: 보장성 보험료(건강보험, 생명보험 등)에 대해 연 100만 원 한도로 세액공제가 가능합니다.4.의료비 공제: 총 급여의 3%를 초과한 의료비에 대해 세액공제를 받을 수 있습니다. 본인 및 부양가족의 의료비가 포함됩니다.5.교육비 공제: 본인이나 부양가족(미취학 아동, 대학생 등)의 교육비도 세액공제 대상입니다.6.월세 공제: 무주택 세대주라면 연간 750만 원 한도로 월세 납부액의 일정 비율을 공제 받을 수 있습니다.추가적으로 홈택스에 연말정산간소화 파일을 빠짐없이 반영하는 것이 중요합니다.
세금·세무 / 연말정산
24.11.23
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종부세가 신고납부도 된 이유를 알려주세요!
안녕하세요. 임현상 세무사입니다.종부세는 처음시행시 정부부과세목이였다가 개인의 신고납부도 가능하게 바뀐 세목입니다. 즉, 둘다 가능하다는 것입니다.일단,,,종부세는 공시지가와 보유 주택 수, 지분율 등 다양한 요소를 고려해 계산되는데, 납세자가 이를 미리 확인하고 자진 신고할 수 있도록 선택권을 준 것입니다. 그리고 고지서 발송 전에 본인이 먼저 신고·납부하면 가산세 등의 불이익을 줄일 수 있어 성실 신고를 유도할 수도 있으며 종부세 계산구조가 복잡하다보니 다주택 보유자나 공동명의 등 다양한 상황에서 정부 계산과 실제 납세자가 신고하는 금액이 다를 수 있어, 스스로 신고하는 방식이 보완책으로 도입되었습니다.결론적으로, 납세자가 편리하고 정확하게 신고·납부할 수 있도록 혼용 방식을 도입한 것입니다.
세금·세무 / 종합부동산세
24.11.23
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관세환급의 경우 어떠한 기준에 의해서 가능한 것인가요?
안녕하세요. 임현상 세무사입니다.여러가지 상황이 있지만.. 주로 아래의 경우에 해당하면 환급이 가능합니다:\1.반품 시 환급: 해외 직구한 물품을 반품할 경우, 관세를 돌려받을 수 있습니다. 반품 증명 서류와 세금 계산서를 관세청에 제출하면 됩니다.2.과납된 관세 환급: 물품 가격 오류, 잘못된 세율 적용 등으로 관세를 과하게 낸 경우 환급 신청이 가능합니다.3.수출 환급: 납부한 관세로 제조 된 물품을 수출하는 경우, 관련 관세를 환급 받을 수 있습니다.정확한 도움이 필요하시면 관세사와 상담도 추천드립니다!
세금·세무 / 세무조사·불복
24.11.23
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소득 없이 카드 지출만 많으면 연말정산에 도움되나요?
안녕하세요. 임현상 세무사입니다.주부로 소득이 없고, 카드 지출이 많다면 배우자의 연말정산에 일부 도움이 될 수 있습니다.일단, 주부 본인의 연 소득이 100만 원 이하라면, 배우자는 기본공제(150만 원)를 받을 수 있습니다. 카드 사용 금액이 많더라도 소득이 없으면 기본공제는 유지됩니다.또한, 신용카드 사용 공제: 주부의 카드 사용 금액도 배우자의 신용카드 소득공제 대상에 포함될 수 있습니다. 이는 배우자 본인의 총 급여의 25%를 초과한 카드 사용 금액에서 추가 공제 됩니다.따라서, 주부의 카드 사용 금액이 많아도 배우자의 소득공제에 일정 부분 기여할 수 있습니다. 다만, 배우자의 연 소득이 높아 공제 한도를 초과하면 큰 효과는 없을 수 있습니다. 총급여의 수준이 얼마인지에 따라 결과는 달라 질 수 있을것으로 보입니다.
세금·세무 / 연말정산
24.11.23
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종합 소득세 신고시 추가 소득 공제 받으려면 신고 끝난후에는 어떻게해야 하나요?
안녕하세요. 임현상 세무사입니다.종합소득세 신고가 끝난 후 추가 소득공제를 받고자 한다면, 경정청구를 통해 가능합니다. 경정청구는 세법에 따라 본인의 과세표준과 세액을 재조정해달라고 요청하는 절차입니다.경정청구 기간: 원래 신고한 날로부터 5년 이내에 신청할 수 있습니다.신청 방법: 홈택스에서 경정청구를 직접 진행하거나 세무서에 방문해 관련 서류를 제출합니다.필요 서류: 누락된 소득공제를 증명할 수 있는 서류(예: 기부금, 의료비 등)를 준비합니다.세무서의 검토 후 환급 받을 세금이 있다면 돌려받을 수 있습니다.경정청구는 스스로 하기 어려운 경우가 있으므로 세무사의 도움을 받아서 처리하시면 편리하실 것 같습니다...
세금·세무 / 종합소득세
24.11.23
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세금을 자기도 모르게 폭탄을 맞게 되는 경우는 어떤 경우가 있을까요?
안녕하세요. 임현상 세무사입니다.세금폭탄을 맞는 경우가 한두가지는 아니라서.. 실무상 많은 부분만 알려드리겠습니다.양도소득세 : 부동산 매매 시 비과세 요건(1가구 1주택 조건 등)을 잘못 이해해 고율의 세금을 부과받는 경우.가상자산 소득 미신고: 가상화폐 거래나 해외 자산 수익을 신고하지 않다가 적발될 경우 가산세와 추징세가 부과될 수 있습니다.(2025년부터)상속·증여세 과소신고: 부모나 가족 간 자산 이전 시 비과세 한도를 초과했지만 이를 인지하지 못한 경우.사업소득 신고 누락: 프리랜서나 자영업자의 소득 일부를 누락해 세무조사 후 누락 세액과 가산세를 부담하게 되는 경우.연말정산 실수: 공제를 잘못 신청하거나 빠뜨려 예상보다 큰 납부액이 나오는 경우.
세금·세무 / 종합소득세
24.11.23
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재산신고를 의도적으로 낮게 신고하게 되는경우 어떤 처벌을 받게 되나요?
안녕하세요. 임현상 세무사입니다.재산을 의도적으로 낮게 신고하는 경우, 이는 주로 세금 신고와 관련되어 있으며, 세법 위반으로 다음과 같은 처벌을 받을 수 있습니다가산세 부과:허위 신고로 인해 누락된 세액에 대해 최대 40%의 가산세가 부과됩니다.일반 과소신고: 미납 세액의 10~20% 가산세.부당 과소신고(고의성 인정): 미납 세액의 40% 가산세.형사 처벌:고의성이 뚜렷한 경우, 조세포탈로 간주되어 3년 이하의 징역 또는 벌금형(포탈세액의 3배 이하)에 처해질 수 있습니다.세무조사 강화:신고 내역이 의도적으로 낮게 신고된 것으로 의심되면 세무조사를 받을 가능성이 높아지며, 추가 과세가 이루어질 수 있습니다.따라서, 재산 신고는 법에 따라 정확히 하시는 것이 가장 안전하겠습니다...
세금·세무 / 종합소득세
24.11.23
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부가가치세 신고에서 대손세액 공제는 무엇을 말하는건가요?
안녕하세요. 임현상 세무사입니다.대손세액공제란 부가가치세를 신고·납부한 후, 거래처가 파산, 폐업 등으로 대금을 받지 못한 경우 이미 납부한 부가세 중 회수 불가능한 금액을 공제받는 제도입니다. 이는 매출채권이 대손(채권 회수 불가)으로 확정될 때 신청할 수 있습니다. 대손 사유와 금액을 증빙하여 신고서에 반영하면, 해당 부가세를 공제받을 수 있습니다. 이를 통해 사업자가 과도한 세금 부담을 덜 수 있도록 돕는 제도입니다. 신고 시 반드시 관련 서류를 준비해 정확히 처리하세요.
세금·세무 / 부가가치세
24.11.23
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부부간 증여금액이 10년간 6억인가요?
안녕하세요. 임현상 세무사입니다.부부 간 증여세 공제 한도는 10년간 6억 원입니다.적금 만기 후 남편 명의로 예금 전환 하는경우 부부가 맞벌이로 공동 재산을 형성하고, 자금 관리만 한쪽이 담당하는 경우, 이는 공동 재산의 관리로 간주되어 증여로 보지 않습니다. 다만 과세관청의 소명요구는 있을수 있습니다.실무적으로..따라서, 적금 만기 후 남편 명의로 예금을 전환하더라도 증여세 문제가 발생하지 않습니다.부부 간 계좌 이동 시에는 부부 간의 생활비나 공동 지출을 위한 계좌 이동은 실무적으로 증여로 보지 않습니다.그러나 10년간 6억 원을 초과하는 금액을 한쪽 배우자에게 지속적으로 이전하면 초과분에 대해 증여세가 부과될 수 있습니다. 이는 사실판단의 문제입니다.따라서, 부부 간 자금 이동 시에는 증여세 공제 한도를 고려하여 관리하시는 것이 좋겠습니다.
세금·세무 / 증여세
24.11.23
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부부간 증여세가 10년간 6억이면요
안녕하세요. 임현상 세무사입니다.부부 간 증여세 공제 한도는 10년간 6억 원입니다. 이혼 후 재결합한 경우, 재혼 시점부터 새로운 10년 기간이 시작되며, 이전 혼인 기간 동안의 증여는 합산되지 않습니다. 따라서, 재혼 후부터 다시 10년간 최대 6억 원까지 증여세 공제를 받을 수 있습니다.
세금·세무 / 증여세
24.11.23
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