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저축성 보험
Q. 미래에셋 계좌에 있는 cma, 종합, 계좌를 ISA 계좌로 변경가능한가요?
안녕하세요. 한승민 보험전문가입니다.현재 CMA계좌를 ISA계좌로 바꾸는 것은 불가능합니다. 만약 ISA 계좌를 쓰고 싶으시다면 ISA계좌를 따로 개설하시고 CMA에 있는 돈이나 자산을 옮기셔야 합니다. ISA 계좌는 순이익200만원까지 비과세하는 등 다양한 세제 혜택이 있습니다. 투자를 하시는데 시드머니가 1억 미만이라면 ISA계좌 적극 추천드립니다. 저도 이용중인데 주식, 채권, 금 등의 금융상품을 한꺼번에 종합투자가 가능하다는 점이 편리했습니다. 그리고 다 합쳐서 과세가 되다보니 예를 들어 주식에서 많이 벌면 원래는 세금을 내야 하지만 채권에서 손해를 봐서 총합으로 손실일 경우에는 세금이 안 빠져나가도록 되어 있습니다.
저축성 보험
Q. ISA 계좌 이전에 대해서 어떻게 하나요?
안녕하세요. 한승민 보험전문가입니다.ISA계좌를 다른 증권으로 옮기려면 해지 후 재가입도 가능하고 이전신청도 가능합니다. 두 옵션 다 장단점이 있기 때문에 현재 상황에 맞게 하셔야 할 것 같습니다. 일단 ISA계좌는 만기가 3년이고 납입한도 등이 있고 비과세 혜택이 있기 때문에 현재 얼마나 납입하였고 수익률이 발생하였는지를 검토하여 결정하셔야 할 것입니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험 설계사 자격증을 취득하면 무슨 일을 할 수 있을까요.
안녕하세요. 한승민 보험전문가입니다.보험설계사 자격증을 취득하게 되면 보험설계사로 일할 수 있습니다. 자격증으로 다양한 직무로 진출하는데에 도움이 아주 조금은 되겠지만 보험설계사 자격증 하나만으로 할 수 있는 일은 보험설계사밖에 없습니다. 난이도는 쉬운 편이고 3일에서 3개월정도 공부하시면 누구나 합격 가능하다고 생각합니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험설계사 자격증을 취득하려면 어떤 과정과 준비가 필요한가요?
안녕하세요. 한승민 보험전문가입니다.보험설계사 자격증을 취득하려면 보험협회에서 주관하는 보험설계사시험을 보면 됩니다. 생명보험설계사시험과 손해보험설계사시험으로 나뉩니다. 과목은 생명/손해보험+공통+제3보험으로 구성되어 있습니다. 시험에 합격하면 온라인 교육을 이수하여야 자격증이 나옵니다.통상적으로 보험설계사 자격 취득 후에는 보험회사에 소속되어 보험설계사 일을 하게 됩니다. 이 직무에서 요구되는 핵심 능력은 끈기와 주체성이라고 생각합니다.보험설계사의 역할은 고객에게 좋은 보험 상품을 추천해주는 것과 현재 고객의 상황에 맞게 보험을 전반적으로 설계하여주는 서비스를 제공하는 것입니다. 이 직업의 장점은 시간을 자유롭게 운용 가능하고 주체적인 직업이라는 점입니다. 단점은 성과가 좋지 않으면 급여가 매우 적어 생활에 어려움이 있을 수 있고 영업이 적성에 맞지 않는 경우가 잦습니다.보험 설계업무를 수행하면서는 보험 관련 다른 직업도 접하면서 그쪽으로 진출하기도 유리해질 수 있습니다. 이 자격증을 취득한 사람들의 시장 전망은 딱히 이 자격증을 취득하였다고 해서 시장 전망이 좌우된다고 보기 어렵습니다. 누구나 3일에서 3개월정도만 공부하면 취득할 수 있는 쉬운 자격증이기 때문입니다. 그래도 없는 것보단 낫긴 합니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험설계사 자격증을 취득하려면 어떤 마음과 자세를 사람에게 적합한가요?
안녕하세요. 한승민 보험전문가입니다.보험설계사로 오래 일하려면 끈기가 있는 사람에게 가장 적합합니다. 보험설계사는 처음 시작했을 때는 영업 기술이 없어 고객에게 매번 거절당하고 계약 체결도 0건 수준이라 돈을 아예 받지 못하는 단계를 거쳐야 발전할 수 있기 때문입니다. 그 기간을 버티면서 계속 발전하는 것이 중요하다고 생각합니다.