오직 고객을 위한 답변
보험설계사 자격증
Q. 보험설계사 자격증을 취득하려면 어떤 과정과 준비가 필요한가요?
안녕하세요. 한승민 보험전문가입니다.보험설계사 자격증을 취득하려면 보험협회에서 주관하는 보험설계사시험을 보면 됩니다. 생명보험설계사시험과 손해보험설계사시험으로 나뉩니다. 과목은 생명/손해보험+공통+제3보험으로 구성되어 있습니다. 시험에 합격하면 온라인 교육을 이수하여야 자격증이 나옵니다.통상적으로 보험설계사 자격 취득 후에는 보험회사에 소속되어 보험설계사 일을 하게 됩니다. 이 직무에서 요구되는 핵심 능력은 끈기와 주체성이라고 생각합니다.보험설계사의 역할은 고객에게 좋은 보험 상품을 추천해주는 것과 현재 고객의 상황에 맞게 보험을 전반적으로 설계하여주는 서비스를 제공하는 것입니다. 이 직업의 장점은 시간을 자유롭게 운용 가능하고 주체적인 직업이라는 점입니다. 단점은 성과가 좋지 않으면 급여가 매우 적어 생활에 어려움이 있을 수 있고 영업이 적성에 맞지 않는 경우가 잦습니다.보험 설계업무를 수행하면서는 보험 관련 다른 직업도 접하면서 그쪽으로 진출하기도 유리해질 수 있습니다. 이 자격증을 취득한 사람들의 시장 전망은 딱히 이 자격증을 취득하였다고 해서 시장 전망이 좌우된다고 보기 어렵습니다. 누구나 3일에서 3개월정도만 공부하면 취득할 수 있는 쉬운 자격증이기 때문입니다. 그래도 없는 것보단 낫긴 합니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험설계사 자격증을 취득하려면 어떤 마음과 자세를 사람에게 적합한가요?
안녕하세요. 한승민 보험전문가입니다.보험설계사로 오래 일하려면 끈기가 있는 사람에게 가장 적합합니다. 보험설계사는 처음 시작했을 때는 영업 기술이 없어 고객에게 매번 거절당하고 계약 체결도 0건 수준이라 돈을 아예 받지 못하는 단계를 거쳐야 발전할 수 있기 때문입니다. 그 기간을 버티면서 계속 발전하는 것이 중요하다고 생각합니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험사 전속 설계사와 보험 대리점 설계사와는 어떤 차이가 있나요?
안녕하세요. 한승민 보험전문가입니다.그냥 특정 보험사 하나에 소속되어있냐와 대리점에 소속되어있냐의 차이입니다. 대리점은 보험사와 구분되는 개념으로써 존재합니다. 대리점은 보험사와 계약을 맺고 대리 판매하는 거라서 많은 보험사와 계약을 맺으면 상품을 다양하게 팔 수 있어서 유리합니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험설계도 한꺼번에 많은 양을 하게 되면 감사 나오나요
안녕하세요. 한승민 보험전문가입니다.너무 급격히 계약건수가 늘어나면 의심정황이기 때문에 감사 또는 내부 점검이 충분히 있을 수 있다고 봅니다.왜냐하면 곧 해지할 것을 계획하고 한 계약 즉 계약건전성이 떨어지는 계약일 수도 있고 특별이익제공, 부당승환계약이나 강요 협박으로 이루어진 불법 계약일 수도 있기 때문입니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험상품을 소개 할 때 첨부터끝까지 다 알아야 되나요
안녕하세요. 한승민 보험전문가입니다.당연히 알면 알수록 더 좋은 설계가 가능하긴 하겠지만 현실적으로 그 두꺼운 약관을 다 외우는 것은 불가하기 때문에 중요 부분만 숙지하여도 무방합니다.그리고 솔직히 말하면 보험설계사 자체가 진입장벽이 낮은 편이라 일부 설계사들은 본인도 잘 모르면서 모집하는 경우도 존재할 것 같습니다.