자본시장 전문가 "아는만큼 보인다"
보험설계사 자격증
Q. 요즘에는 인스타그램이나 틱톡으로 보험 광고 하나요?
안녕하세요. 최종원 보험전문가입니다.인스타그램이나 틱톡으로 보험 영업을 하는 것에 문제가 있는 것은 아닙니다.다만, 보험사 마다 광고 기준이 있고 심의 통과된 광고 인지 확인이 되야 되고 보험의 특이성 때문에 대면 계약이 필요한 부분입니다. 만약 만나지 않고 보험 가입이 된다면 추후에 문제 소지가 될 수 있습니다.
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Q. 보험 설계사를 하기 위해서 어느 정도 법률적인 지식이 있어야 되나요
안녕하세요. 최종원 보험전문가입니다.보험 설계사를 하기 위해서는 보험설계사의 기본 요건인 생명보험시험과 손해보험 시험에 합격한 다음에 보험에 관련된 40시간 교육을 이수하시면 됩니다. 보험에 대한 지식은 교육 시에 습득하실 수 있습니다.
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Q. 보험 가입시 3개월내 질병진단으로 가입할 수 있는 보험이 있나요?
안녕하세요. 최종원 보험전문가입니다.3개월내 질병진단을 받으셨다면 가입할 수 있는 보험이 없다고 보시는 것이 맞습니다.다만 일부 상품은 질병에 상관없이 가입이 가능한 상품이 있지만 질병을 보장하진 않고 사망보험금에 관련한 보장만 가능한 상품입니다. 대신 보험료가 3배 정도는 더 비쌉니다.
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Q. 보험설계사라는 직업은 어떻게 하면 되나요?
안녕하세요. 최종원 보험전문가입니다.보험설계사를 하시려면 보험사에 먼저 연락을 하셔서 지원을 하시게 되면 준비해야 하는 사항들을 모두 알려 드립니다.준비해야 하는 것은 손해보험시험과 생명보험시험, 제3보험 시험에 합격해야 하며 온라인 수강 40시간을 이수하셔야 합니다.
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Q. 처음 보험설계사 자격 시험획득후 보증재단에~
안녕하세요. 최종원 보험전문가입니다.처음 보험 설계사 자격을 취득하여 보험사에 위촉을 하려고 하면 보증보험 가입이 필수 입니다.신용점수가 200점이라면 보증보험을 끊을 수 없어서 힘들고 위촉하시기 힘드실 것입니다.여러가지 방법으로 보증보험을 대신할 수 있는데 본사에 물어보셔야 할 것으로 파악됩니다.보증보험이 끊기지 않으면 설계사 활동을 하실 수 없으십니다.신용이 되살아나서 보증보험 가입이 가능하시다면 보험사에 위촉이 가능하십니다.
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Q. 보험설계사 코드 말소후 언제까지 위촉해야 하나요?
안녕하세요. 최종원 보험전문가입니다.보험설계사 자격을 취득하여 온라인 교육까지 수료하셨다면 1년이 지나지 않은 시점에는 재 시험을 치지 않고 다시 위촉이 가능합니다. 다만 1년이 경과하거나 3년 이내에 1년의 경력이 없는 사람의 경우는 재 시험을 쳐야 자격을 확보할 수 있습니다.
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Q. 보험 설계사가 되면 정확히 고객에게 어떤 서비스를 제공하게 되나요?
안녕하세요. 최종원 보험전문가입니다.보험 설계사 자격증을 취득하고 일을 시작하게 되면 우선 일하고 싶은 보험사에 취업을 해야 되고 설계사 개인마다 차이는 있지만 재테크 분야에 대해서 관심이 있다면 고객의 증여세, 상속세, 보험보장 등의 컨설팅을 제공할 수 있습니다.
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Q. 보험설계시 필요한 자격증에 대해 알려주세요.
보험 영업을 하기 위해서는 생명보험사 자격증과, 손해보험사 자격증이 기본적으로 있어야 하며, 추가적으로 변액보험 자격증을 소지하고 있어야 합니다.
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Q. 보험설계사는 중년의 나이로도 취득을 많이하는 자격증인가요?
보험설계사의 나이는 중요하지 않습니다.중년의 나이로도 취득을 하시고 보험에 관심을 두시는 분들도 많고 전문적으로 공부하셔서 전문가의 길로 가시는 분들도 많이 있습니다.
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Q. 보험은 종류가 여러개인데 종신보험이란
종신보험은 주 계약이 사망보험금입니다.즉, 피보험자의 사망 시 보험금이 지급되는데 피보험자가 사망에 이르기까지 많은 기간이 걸릴 수 있고 질병이나 상해에 의해서 치료를 받는 다면 치료비 때문에 가족이 힘들 수 있습니다.결국 치료 완치가 안된다면 비용은 가족이 갚아 나가야 하기 때문에 사망보험금을 지급하는 종신보험의 기능을 활용할 수 있습니다.