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금융소득, 대주주 요건 질문드립니다.
안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.대주주 요건은 '개별 종목'에만 적용합니다. 즉, ETF는 펀드이기 때문에 펀드에 대해서는 별도로 대주주 요건을 적용하지 않으므로 말씀해주신 ETF는 '파생형 ETF'이기 때문에 매매차익의 15.4% or 과세표준 증가분의 15.4% 중 적은 것으로 과세가 이루어지게 됩니다.단, 이 ETF의 소득은 '금융소득 종합과세'에 전액 합산되기 때문에 2,000만 원의 소득이 넘게 나온다면 그 다음해 5월 금융소득과 여타 소득들을 합산해서 종합소득세 신고는 해주셔야 합니다.
경제 / 주식·가상화폐
22.07.26
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ISA 계좌 관련하여 문의 드립니다.
안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.아닙니다. 만기 이후 질문자님께서 따로 해지하지 않으실 경우 자동으로 ISA가 해지 되지는 않으며, 5년 만기 이후 돈을 찾으시거나 or 연금으로 이전해주신 후 새롭게 ISA계좌를 개설하시어 운용하실 수 있습니다. 단, 해지하실 경우 순간적으로 금융소득이 크게 늘어난 것으로 간주되어 건보료 등에 영향을 줄 수 있으니 이 부분만 주의해주시면 될 것 같습니다.
경제 / 주식·가상화폐
22.07.26
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연금저축과 ISA가 무엇일까요?
안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.* 연금저축 = 연 최대 1,800만 원까지 불입할 수 있는 노후대비 사적연금계좌로 '개인연금저축'이라고 합니다. 400만 원의 불입액까지 연말정산 or 종합소득세 신고 세액공제를 적용 받을 수 있으며, 5년 의무 가입기간이 존재하고 55세 이후 연금형태로 수령하면 저율의 연금소득세가 과세되게 됩니다. (* 연금 형태가 아닌 일시금으로 수령하시게 되면 16.5%의 기타소득세율을 적용합니다.)* ISA = 연 최대 2,000만 원, 총 합산 1억 원까지 불입할 수 있는 계좌로 '개인종합자산관리계좌'라고 합니다. 한 계좌 안에서 주식, 펀드, ETF 등을 두루 묶어서 운용할 수 있어서 '만능통장'이라 불리며, 3년 의무가입기간이 존재하고 만기가 되었을 때 연금 이전을 할 수 있는데 3,000만 원 한도로 10%(300만 원)까지 추가적인 세액공제 혜택을 적용 받으실 수 있습니다.
경제 / 예금·적금
22.07.26
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방카슈랑스의 예시가 뭐가 있나요??
안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.네, 말씀해주신 방카슈랑스 외에도 어슈어뱅크라고 해서 보험회사에서 은행 업무를 보는 반대되는 개념도 존재합니다. 요즘은 소위 복합점포라고 해서 은행과 증권사 업무를 한 곳에서 볼 수 있는 새로운 형태의 대고객 서비스도 생겨나고 있다고 할 수 있습니다.
경제 / 예금·적금
22.07.26
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인플레이션을 금리인상만으로 잡을수 일을까요?
안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.금리 인상이 사실상 가장 직효약이라 할 수 있으며, 이외에 공개시장운영을 통한 채권의 매각, 지급준비율 & 재할인율의 인상 등의 방법을 고려해볼 수 있겠으나, 재정정책이 '감세' 쪽이기 때문에 사실상 통화당국이 금리를 인상해 물가를 잡으려하는 것은 필연입니다.
경제 / 대출
22.07.26
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연금저축계좌 개설후 etf 구매가능한가요
안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.* 네, ETF 매매 가능합니다. ( 단, 일부 증권사의 경우 불가능할 수 있으니 미리 확인이 필요합니다.), 연말정산 세액공제는 반드시 ETF, 펀드를 매매하지 않으셔도 되며(돈만 넣어두셔도 세액공제 가능), 연 최대 400만 원(+IRP 더해서 300만 원 추가)까지 가능합니다.
경제 / 주식·가상화폐
22.07.26
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브렌트유의 영향력은 어느정도인가요?
안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.북해산 브렌트유(영국)의 경우 세계 3대 원유로, 원유 가격의 지표가 되는 원유입니다. 즉, 유가 형성에 영향력은 큰 편이며 물론 우리나라의 경우 이 브렌트유보다는 두바이유(가장 수입을 많이 하는 석유 품종)의 가격 동향, 영향력이 더 크다고 볼 수 있습니다.* 세계 3대 원유 : 서부텍사스산 원유(WTI, 미국), 북해산 브렌트유(영국), 두바이유(중동, 두바이)
경제 / 주식·가상화폐
22.07.26
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경제 성장률에 대해 궁금하네요.
안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.쉽게 말해서 모든 국민들이 올라가는 엘리베이터에 타고 있던 시기로 비유할 수 있으며, 사실상 대학 졸업자가 그렇게 많지 않았고, 고도 성장기였기 때문에 어떤 회사건 인력 수요가 컸던 상황이라서 그랬던 것이라 할 수 있습니다. (* 지금은 정반대이죠. 대학 졸업자 아주 많고, 저성장기이기 떄문에 어떤 회사건 인력 수요가 그닥 크지 않은 상황입니다.)
경제 / 경제동향
22.07.26
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브릭스 펀드는 현재도 진행되고 있나요?
안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.네, 상품이 오히려 보다 다양해졌으며 여전히 브릭스 펀드를 운용하고 판매하고 있습니다. 물론, ETF 등으로 투자상품 선택의 폭이 넓어져서 예전만큼 선풍적인 인기를 얻고 있지는 못하다 이렇게 볼 수 있을 것입니다.
경제 / 주식·가상화폐
22.07.26
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경기의 좋고 나쁨과 금리와의 상관관계
안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.일반적으로 미래 경기가 좋을 것 같으면(호황) 금리를 높여 경제의 과열을 억제하게 되며, 미래 경기가 나쁠 것 같으면(불황) 금리를 낮춰 경제의 침체를 막으려고 하게 됩니다. 단, 금리의 경우 경제 뿐만 아니라 '물가 동향'까지도 고려를 해서 결정되는 경우가 많아서 경제(미래)동향과 물가 동향을 함께 봐주실 필요가 있다고 할 수 있겠습니다.
경제 / 예금·적금
22.07.26
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