안녕하세요. 안창훈 전문가입니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험판매하려면 생명보험/손해보험/변액보험 자격만 있으면 되나요?
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다.보험을 판매하려면 해당 보험유형에 따른 자격(시험 합격)이 필요하며,생명보험, 손해보험, 제3보험, 변액보험은 각각 별개의 자격으로 구분됩니다. 자격을 보유한 범위 내에서만 상품 판매가 가능합니다.
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Q. 자동차보험 명의변경시 질문있습니다
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다.1. 명의변경 자체는 가능하지만 "보험 이력"이 초기화될 수 있음차량을 아버지 명의 → 자녀(본인) 명의로 변경하면,자동차 보험도 자녀 명의로 새로 가입해야 합니다.이때 문제는, 아버지의 운전경력·무사고 이력(가입 경력)이 이전되지 않으면 보험료가 오히려 더 비쌀 수 있다는 점이에요.2. 보험료 줄이려면 '운전경력 승계 제도'를 활용해야 합니다▶ 운전경력 인정 제도란?부모 차량의 보험에 자녀가 피보험자/운전자 범위에 포함된 이력이 있다면,자녀가 신규로 보험 가입 시 경력(무사고 할인 등)을 인정해주는 제도▶ 주요 조건:부모 자녀 관계 증명 (가족관계증명서 등)과거 부모 차량의 운전자 범위에 포함되어 있었던 기록 필요대부분 보험사는 최근 1년 이상 운전경력 인정 시 적용 가능👉 이 제도를 통해 초보자로 간주되는 보험료 폭탄을 방지할 수 있습니다.
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Q. 2회보험안내면 실효된다고하는데.?
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다."보험료를 2회 미납하면 실효된다"는 말은 대부분 맞는 말이지만, 실효와 해지, 손해 여부는 구분해서 보셔야 해요.▶ 개념 정리.- 실효란?보험료를 정해진 기간 안에 납부하지 않으면 계약 효력이 정지되는 것일반적으로 2개월(2회차) 연속 미납 시 실효이 상태에선 보장이 중단되고, 보험금 청구 불가
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Q. 1년에 새로운 보험들이 몇개 정도나 나오나요?
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다.▶ 1년에 나오는 새로운 보험 상품 수는?.- 대략 300~500개 이상입니다.(※ 보험사 공시자료 기준, 생명보험 + 손해보험 전체 기준)
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Q. 보험 설계를 하기 위해서 사람들에게 신임을 받게 하려면어떻게 하나요?
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다.▶ 신뢰받는 보험설계사가 되기 위한 핵심 5가지1. 지식보다 먼저, 정직고객은 ‘전문성’보다 먼저, ‘나를 속이지 않을 사람’인지부터 판단합니다. 정직한 설명 + 단점까지 말해주는 자세 → 신뢰의 시작2. 처음부터 팔려 하지 말고, 도와주려는 마음“보험 하나 들까요?”보다“혹시 지금 가지고 계신 보장 중에 아쉬운 점 느끼신 적 있으세요?”‘판매’가 아닌 ‘상담’이라는 느낌을 주면 거부감이 확 줄어들어요.3. 사후관리 약속은 꼭 지키기작은 연락이라도 “다음주에 전화드릴게요”라는 말을 지켰을 때,고객은 “아, 이 사람은 진짜다”라고 느낍니다.가입 이후에도 꾸준히 소통하면, 소개가 절로 따라옵니다.4. 객관적인 비교자료를 활용하기"이 보험이 좋아요"보다"A보험은 이런 특징, B보험은 이런 장점이 있어서 고객님 상황에선 이게 더 유리할 것 같아요"→ 비교 설명은 신뢰 포인트 + 전문가 포지션 강화5. “팔지 않는 상담”도 하기당장 계약 안 될 것 같아도, 정성껏 보장 분석 해주고 끝내기그러면 고객은 나중에 다시 찾아오고, 그 사람이 주변 사람에게 먼저 소개해줍니다.