배당의 일부만 과세라는 커버드콜 ETF는 어떤 상품인가요?
커버드콜 ETF는 고배당율로 꾸준히 현금을 받고 싶은 분들에게 인기가 많습니다. 그런데 일부 상품은 전액 과세가 아니라고 하던데 어떤 상품인가요?
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
커버드콜 ETF는 옵션 프리미엄이라는 비과세 재원과 주식 배당금이라는 과세 재원을 활용하는 상품이 나뉘는데요. 이 때문에
주식형 커버드콜 ETF에 투자하는 투자자는 일부만 과세되는 것입니다.
현시점에서 국내 주식형 커버드콜 ETF를 운용하는 자산운용사는 미래에셋운용과 KB운용 두 곳인데, 미래에셋운용의 TIGER ETF 홈페이지에서 개별 상품별로 과세표준액을 확인할 수 있고, KB자산운용 투자자는 개별 상품별로 확인할 수 없고 매달 말 분배금 지급 안내문을 통해서 과세표준액을 확인할 수 있습니다.
안녕하세요. 홍성택 경제전문가입니다.
커버드콜 ETF는 주식에 대한 콜 옵션을 매도하여 프리미엄을 수취하고, 이를 통해 배당 수익을 높이는 투자 전략을 사용하는 상장지수펀드입니다. 이러한 ETF는 일반적으로 고배당주에 투자하여 안정적인 현금 흐름을 추구하는 투자자에게 인기가 많습니다.
일부 커버드콜 ETF는 배당금의 일부만 과세되는 구조를 가지고 있습니다. 이는 주로 '세금 효율성'을 고려한 상품으로, 배당금 중 일부는 자본 이득으로 간주되어 세금이 부과되지 않거나 낮은 세율이 적용될 수 있습니다. 예를 들어, 특정 ETF는 배당금의 일부를 옵션 프리미엄으로 처리하여 과세를 최소화하는 방식으로 설계될 수 있습니다.
안녕하세요. 조유성 전문가입니다.
✅️ 커버드 콜 ETF는 콜옵션을 상대적으로 비싼 가격에 매도해서 이 프리미엄으로 분배금을 지급하는 형태의 ETF로 +00% 프리미엄 등의 이름이 붙은 ETF가 대표적 커버드 콜 ETF에 해당합니다.
안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.
커버드콜 ETF는 투자자가 보유한 주식에 대해 콜옵션을 매도하여 프리미엄을 얻는 전략을 사용합니다. 이렇게 얻은 수익은 배당 수익과 함께 투자자에게 분배되며, 높은 배당 수익을 원하는 투자자들에게 매력적입니다. 하지만 이러한 ETF 중 일부는 배당의 일부만 과세되는 상품들이 있습니다. 이는 세법상 특정 부분이 배당이 아닌 자본 이득으로 간주되기 때문에 세율이 낮거나 과세 대상에서 제외될 수 있기 때문입니다.
특히 커버드콜 ETF 중에서, 배당소득의 일부가 콜옵션 프리미엄으로 발생하는 경우, 이 프리미엄 수익은 일반 배당소득과는 다른 과세 규정을 적용받을 수 있습니다. 예를 들어, 자본 손실을 보전하는 방식으로 발생하는 프리미엄은 과세 대상이 아니거나 세율이 낮게 적용될 수 있습니다. 이렇게 되면 투자자는 세금 부담을 줄이면서도 지속적인 현금 흐름을 유지할 수 있습니다.
따라서 이러한 커버드콜 ETF 상품들은 고배당을 추구하면서도 세금 효율성을 고려하는 투자자에게 적합합니다. 다만, 구체적인 과세 여부와 세율은 상품에 따라 다르기 때문에 해당 ETF의 투자 설명서를 면밀히 검토하는 것이 중요합니다.
배당의 일부만 과세되는 커버드콜 ETF는 배당소득과 옵션 프리미엄의 세금 처리가 분리되는 상품입니다.
예를 들어, QYLD (Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF)와 같은 상품은 NASDAQ 100 지수에 대해 커버드콜 전략을 사용합니다.
이 ETF는 배당금의 일부는 배당소득세로 과세되고, 옵션 프리미엄 수익은 자본소득세로 분류됩니다.
따라서 전체 배당소득에 대한 세금 부담을 줄일 수 있는 장점이 있습니다.
안녕하세요. 이상열 경제전문가입니다.
커버드콜 ETF는 배당률이 높아서 현금 흐름을 중시하는 투자자들에게 인기가 있습니다
일부 커버드콜 ETF는 배당금에 대해 과세 처리가 다를 수 있습니다.
일반적으로, 배당금은 소득세가 부과됩니다.
하지만 특정 ETF 상품은 세제 혜택을 제공하거나 특정 규정을 적용받을 수 있습니다.
커버드콜 ETF는 세금 처리가 다를 수 있는데, 외환 관련 세금 규정에 따라 다를 수 있으니 정확한 세금 처리와 세제 혜택을 확인하려면 세무 전문가와 상담하는 것이 좋습니다.
안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.
커버드콜 ETF 중 일부 배당만 과세되는 상품은 주로 미국에 상장된 커버드콜 ETF에서 찾을 수 있습니다. 예를 들면 Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD)와 Global X S&P 500 Covered Call ETF (XYLD) 같은 ETF는 배당 소득의 일부가 자본의 반환으로 분류되며 이 부분은 배당세가 아닌 자본소득세로 과세됩니다.
이는 투자자에게 더 유리한 세금 처리방식을으로 고배당 전략을 구사하면서도 세금 부담을 줄일 수 있는 장점이 있습니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 커버드콜 ETF에 대한 내용입니다.
커버드콜 ETF란 주식형 ETF의 한 종류로 보유한 주식 포트폴리오 위에
콜옵션을 매도해서 추가적인 수익을 창출하는 상품입니다.