isa 서민형에서 일반형으로 전환될까요?
isa 중개형으로 주식투자중입니다 서민형으로 가입했는데 3년뒤에 소득이 올라 연봉이 높아져서 서민형 조건을 초과하면 일반형으로 자동전환되나요??
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
서민형으로 가입이 되면 해지 전까지 서민형으로 유지가 됩니다
따라서 그 뒤로 소득이 올랐다고 해서 다시 일반형으로 혜택이 줄어들진 않습니다
400만원의 비과세 혜택은 그대로 유지할 수 있는 것입니다.
감사합니다.
안녕하세요. 이동하 경제전문가입니다.
ISA 게좌의 서민형의 경우에는 직전연도 총급여 5천만원 또는 종합소득 3천8백만원 이하 거주자만이 가입 가능합니다.
다만, ISA 서민형으로 가입하신 이상, 가입 이후에 소득이 늘어나더라도 만기까지 서민형 가입을 유지할 수 있습니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 ISA 서민형에서 일반형으로 전환이 되나에 대한 내용입니다.
일단 만기 해지후 재가입하시게 되면 일반형으로 가입이 되실 것입니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
위와 같은 경우에는 해당 3년까지는
서민형을 이용하실 수 있을 것이나 이후 해지후에는
일반형으로 개설할 수 밖에 없기에
이에 따라서 별도로 전환 등은 필요하지 않을 것인이
참고하시길바랍니다.
안녕하세요. 강성훈 경제전문가입니다.
서민형 최초 가입시에는 소득요건 넘어서더라도 자동 전환된다거나 전환하실 필요가 없습니다.
만기 이후까지도 서민형 유지 가능해요!
안녕하세요. 이상열 경제전문가입니다.
ISA 계좌는 서민형으로 가입한 후에 소득이 증가하면 자동으로 일반형으로 전환되지는 않습니다.
서민형 ISA는 연 소득이 일정 기준 이하일 때 적용되는 혜택을 받을 수 있는 계좌 유형입니다.
만약 소득이 증가해 서민형 조건을 초과하더라도 그 해까지는 서민형 혜택을 유지할 수 있지만, 이후 조건에 맞지 않게 되면 다음 해에 새로운 소득 요건을 충족하지 않는다는 점이 반영될 수 있습니다.
다만, 연말정산이나 세금 신고 과정에서 소득 증가로 인한 세제 혜택 적용 여부가 조정될 수 있으므로 이 부분을 염두에 두어야 합니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
서민형 ISA를 이용하던 중 소득이 3천만 원을 초과하게 될 경우, 서민형으로의 가입 자격이 상실됩니다. 그럼 증권사에서 자동으로 일반형으로의 변경을 진행합니다. 다만, 자동 변경이 되기 전 특정한 서류나 절차가 필요할 수 있으므로, 고객 서비스를 통해 정확한 안내를 받는 것이 중요합니다.
안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.
ISA 서민형 계좌는 가입 당시 소득 요건을 충족하면 이용할 수 있는 계좌입니다. 하지만 이후 소득이 증가하여 서민형 조건을 초과하더라도 계좌가 자동으로 일반형으로 전환되지는 않습니다.
서민형으로 가입한 계좌는 유지되며 서민형의 세제 혜택도 계속 적용됩니다. 단, 3년 이상 보유해야 혜택을 받을 수 있으니 이를 고려해 계좌를 유지하시면 됩니다.