은행이나 증권사 PB 상담을 받으려면 자산이 어느 정도 있어야 하나요?

Question

과거에는 은행이나 증권사에서 굉장히 고액 자산가만 상담을 받았습니다. 그러나 최근에는 그 진입장벽이 낮아지고 있는데요. 그렇지만 자신이 너무 적으면 도움이 안될텐데 은행이나 증권사 PB 상담을 받으려면 자산이 어느 정도 있어야 하나요?

Answer 1

은행이나 증권사의 PB를 통해서 자산운용 상담을 받으시기 위해서는 금융사별로 차이는 있겠지만 일반적으로는 보통 5천만원 이상의 자금을 기준으로 보고 있어요

Answer 2

PB상담과 같은 경우 단순히 자산이 많다고 하는 것은 아닙니다. 소액 투자자라고 하더라도 상담받는 등 할 수 있으니 참고하시길 바랍니다.

Answer 3

은행의 프라이빗 뱅킹 서비스를 이용하려면 어느 정도 자산 수준이 있어야 합니다. 그런데 이것은 은행이나 지점마다 워낙 천차만별입니다. 제가 본 것으로는 강남 어떤 지점에서는 100억 원 이상 대상으로 한다고 하고 또 다른 곳에서는 3000만원부터도 가능하다라고 써있네요. 그래도 평균적으로는 3억에서 5억 사이부터 시작하지 않나 생각합니다

Answer 4

== 시중 은행의 PB 서비스를 받기 위해서는 보통 최소 1억 원 이상의 금융 자산이 필요합니다. 하지만 특정 프리미엄 서비스를 이용하려면 더 높은 자산 기준이 요구될 수 있습니다.

== 증권사의 PB 서비스는 일반적으로 최소 5억 원 이상의 금융 자산을 요구합니다. 일부 증권사는 VIP 고객을 위한 더 높은 기준을 설정하기도 합니다.

== 프리미엄 금융 기관이나 프라이빗 뱅킹 전용 기관의 경우, 고객의 자산 기준은 보통 10억 원 이상으로 설정되는 경우가 많습니다.

Answer 5

질문해주신 은행이나 증권사의 PB 상담을 받기 위한 자산의 규모에 대한 내용입니다.

여러 은행들이 상이한 기준을 제시하고 있지만

KB*크에 따르면 최소 3억원 이상부터 어느 정도의 PB 서비스를 받을 수 있는 것으로 나오고 있습니다.

단, 여기서 3억원은 금융자산을 의미합니다.

Answer 6

최근 많은 금융권에서 PB상담을 아예 디지털로 전환해서 AI를 활용하거나 저렴한 비용만 지불하고 구독을 한 고객을 대상으로 보다 진입장벽을 낮게 해서 상담을 진행해주고 있어요. 오프라인 PB상담은 말씀하신것처럼 평균잔고가 1억이 넘는다거나, 가입금액이 3천만원 이상 등의 조건이 있는데요. 그 조건이 완화되고 있습니다.

Answer 7

은행이나 증권사에서 PB(프라이빗 뱅커) 상담을 받으려면 보통 1억 원 이상의 자산이 필요합니다. 최근에는 이 기준이 낮아져서 일부 은행이나 증권사는 5천만 원 정도의 자산으로도 상담을 받을 수 있습니다.

PB 상담은 주로 고액 자산가를 위한 서비스지만 자산이 어느 정도 있는 사람들도 받을 수 있습니다. 상담을 받기 전에 각 은행 또는 증권사의 기준을 확인하는 것이 좋겠습니다.

Answer 8

PB 상담의 경우에는 반드시 VIP가 아니라고 하더라도 지정이 가능합니다.

자세한 기준은 은행마다 다르므로 은행에 방문하시는 것을 추천드립니다.

국민은행의 PB센터는 금융자산 30억원 이상 고객이 이용하는 스타PB센터와 금융자산 3억원 이상 고객이 주로 이용합니다