수표천만원권3장 은행입금시? 고액거래해당일까요?

Question

수표천만원권3장으로주거래은행입금후보험회사대출상환시 고액입금으로간주해서은행측에서고액거래신고할까요?소득은없는상황입니다

박형진 경제전문가 · Accepted Answer

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.일반적으로 하루에 1천만원 이상 입출금이 이루어질 경우 고액 거래로 분류됩니다.수표를 통해 입금이 되는 경우 고액거래로 간주되며 은행에 미리 상의하실 필요가 있습니다.3천만원 수표로 입금하고 대출을 상환하는 과정에서 고액 거래 신고 가능성이 있기 때문에 소명할 필요가 있을 수 있습니다. 참고 부탁드려요~

인태성 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.질문해주신 천만원권 3장 입금에 대한 내용입니다.천만원 이상 입금시 고액거래 신고가 된다고 하지만실제적으로 이 거래로 인해서 개인에게 영향을 미칠 것은전혀 없다고 생각합니다.

김강일 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 김강일 경제전문가입니다.수표로 천만원 권 3장을 주거래 은행에 입금하고, 보험 회사 대출 상환을 할 때 은행에서 고액 거래 신고가 이루어질 수 있습니다. 하루에 천만원 이상의 현금 거래가 발생하면 금융정보분석원에 자동으로 보고되기 때문입니다. 다만, 이는 고액 현금 거래보고(CTR)에 해당할 수 있으며, 소득이 없는 상태라면 자금 출처에 대한 질문이 있을 수 있습니다. 계좌 이체나 수표 자체는 고액 거래 보고의 대상이 아니지만, 수표를 현금화하여 입금하는 경우라면 해당 규칙이 적용될 수 있습니다. 또한, 합리적인 사유 없이 고액 현금 은행 거래가 빈번히 발생하면 자금 세탁 의혹으로 보고될 수 있습니다.

정현재 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.고액거래신고제도는 은행, 증권회사, 보험회사 등 금융기관에서 동일인이 현금으로 하루에 1천만원 이상 입금 또는 출금 거래 시 금융기관이 해당 거래내역을 금융정보분석원에 보고하는 제도입니다.