보험 설계 시험을 볼 때 말입니다 보험 설계사도 재무설계를 하는 것으로 알고 있는데요 우리가 재무설계가 필요한 이유는 무엇이 있을까요
보험 설계 시험을 볼 때 말입니다 보험 설계사도 재무설계를 하는 것으로 알고 있는데요 우리가 재무설계가 필요한 이유는 무엇이 있을까요
안녕하세요. 남현아 보험전문가입니다.
흔한 재무설계사라고 자칭하고 다니는 이들은 모두 그냥 보험설계사들 입니다.
재무설계사 자격은 별도로 존재 합니다.
자본이 많은 이들 에게는 포트폴리오 구성이 중요 합니다.
이 포트폴리오 잘 짜는일이 재무설계 입니다.
1명 평가안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.
재물설계는 재정목표달성, 자산효율적관리,위험관리,세금절감 그리고 안정적인 미래 보장을 위해 필요합니다.
이를 통해 개인이나 가족의 재정적 안정을 도모합니다. 감사합니다.
안녕하세요. 아하 커뮤니티 지식 파트너사 시그널플래너입니다.
재무설계라하면, 인생의 전반적인 목표를 달성하기 위한 목적으로
자신의 인생목표에 맞게 설정하는게 중요합니다.
경제적인 소득창출시간은 짧아지고, 노후생활에 필요한 소비지출은 늘어나다보니
현재 자산의 재무상황에 따른 전반적인 솔루션이 필요합니다.
이러한 여러가지 이유로 설계사가 재무설계를 도와줌으로 해서
경제적 목표 및 계획을 정하고
노후나 은퇴 관리를 도와 윤택한 삶을 준비하기 위함입니다.
영업전화가 없는 채팅 보험상담 앱, 시그널플래너에서 답변드렸습니다.~!
안녕하세요. 문효상 보험전문가입니다.
결국 보험도 보장도 있지만 저축도 연금도 있고 변액투자상품도 있지요. 그만큼 여러 측면에서 고객에게 자산 증식에 도움을 줄 수 있기 때문 아닐까 합니다
안녕하세요. 이민욱 보험전문가입니다.
보험도 금융상품이며 납입하는 방식과 환급금의 존재 등
돈과 직접적으로 관련이 있다보니 이와 연계하여 재무까지 손을 대는 경우가 더러 있습니다.
그런데 실질적으로 따져보았을 때 보험상품과 연계하여 상품을 추가적은 판매를 하는 방식이지
사실 재무설계라고 하기에는 부끄러운 수준입니다.
물론 10년이상 하신 전문, 상위 관리자분들이라면 잘 아시겠죠.
실질적으로 본인이 보험&재무설계라고 하는 사람중에 가장 기초적인 AFPK 자격증을 딴사람도
많지 않을겁니다.
재무까지 간섭하는 이유는 현실적으로 따지자면 '더 벌기 위해서'죠.
일반적인 설계사들은 현시점엔 변액종신연금보험이나 단기납종신보험상품으로
자금마련, 노후설계, 상속 및 증여재원 접점을 많이 잡고있습니다.
안녕하세요. 이대길 보험전문가입니다.
우리가 단순히 돈을 벌고 저축하는 것은 어떻게 보면은 월급을 많이 받는 사람 또는 사업 수당이 많은 사람들이나 괜찮을 수가 있겠는데요 앞으로 갈수록 물가 상승이라든가 은퇴 길어진 노후 이런 리스크를 미리 예측하고 대비를 해야 할 필요가 있습니다 있습니다 그래서 재무설계라는 것이지요
안녕하세요. 김재철 보험전문가입니다.
재무설계가 필요한 이유는 돈을 계획적으로 관리하고, 미래 목표를 달성하기 위해서입니다.
예를 들어, 노후 대비나 자녀 교육비 마련, 긴급 자금 확보 같은 재정적 목표를 세우고 준비하면 예기치 않은 상황에도 재정적인 부담을 덜 수 있어요.
