재무설계사가 뭐하는 직업인가요??
저의 자산을 관리해주겠다는 재무설계사에게 dm이 왔습니다. 제 전재산은 3백만원인데 1년안에 10배로 불려준다고 하네요 뭐하는 사람인데 좋은일을하나요?
재무 설계자는 개인의 자산 등을 관리해주고 수수료를 받는 그런 직업을 가진 사람들입니다.
다만 1년의 10배를 불려준다 그런 말을 하는 재무설계사는 정상적인 직업을 가진 사람이라기보다 사기꾼에 가까울 것 같습니다.
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재무설계사가 DM을 통해 접근해와 1년 안에 자산을 10배로 불려주겠다는 제안은 매우 위험하고 신뢰할 수 없습니다.
합법적인 재무설계사나 금융 전문가들은 특정한 수익률을 보장하지 않습니다.
이 제안에 신중해야 하는 이유는 다음과 같습니다.
높은 수익률 보장: 1년 안에 자산을 10배로 불린다는 약속은 비현실적이며, 대부분의 경우 사기일 가능성이 높습니다.
접근 방식: 신뢰할 수 있는 전문가들은 DM을 통해 접근하지 않으며, 공인된 기관에서 정식으로 상담을 제공합니다.
자산 보호: 전재산이 3백만원이라면, 이러한 고위험 제안에 투자하는 것은 매우 위험합니다.
따라서 이러한 제안을 받았다면 무시하는 것이 좋습니다.
안녕하세요. 신동진 경제전문가입니다.
고객의 생활환경, 재무상황 및 장래계획을 파악하여 고객의 생애주기에 적합한 금융 및 자산설계를 지원하고 보험상품, 펀드, 은행상품, 대출 등 고객에게 적합한 솔루션을 권유하는 일을 합니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 재무 설계사에 대한 내용입니다.
재무 설계사는 고객의 재무 상태를 점검해주고
올바른 방향으로 고객의 재무 상태를 설계해주는 것을 의미합니다.
단, 300만원을 10배로 불려주겠다고 한 그 사람은 반드시 무시하시기를 바랍니다.
안녕하세요. 이동하 경제전문가입니다.
한국재무설계사 자격인증시험 중에는 AFPK가 존재합니다.
다만, 재무설계사라는 명목으로 자산을 불려준다는 사기 등이 급증하고 있으므로 유의하셔야 하며, 재무설계사가 먼저 디엠 등을 통해 자산 등을 증식시켜준다고 하는 것은 주의하셔야 합니다.
안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.
재무설계사로부터 DM을 통해 자산 관리를 제안받은 경우, 제안의 신뢰성과 적절성을 신중히 검토하는 것이 중요합니다. 과도한 수익을 약속하는 제안은 비현실적이며 위험할 수 있으며, 일반적으로 신뢰할 수 있는 재무설계사는 이러한 과장된 수익을 약속하지 않습니다. 따라서 재무설계사가 소속된 회사와 그들의 자격증, 경력 등을 확인하는 것이 필요합니다. 신뢰할 수 있는 재무설계사는 금융감독원에 등록되어 있으며, CFP, CFA 등과 같은 자격증을 보유하고 있습니다. 모든 투자는 리스크를 동반하므로, 높은 수익을 약속하는 투자일수록 리스크가 크고 원금 손실의 가능성도 높습니다. 따라서 제안된 투자 리스크를 충분히 이해한 후 신중히 결정해야 합니다. 재무설계사는 자산 관리, 재무 계획 수립, 투자 자문 등을 통해 고객의 재정 목표를 달성하도록 돕고, 고객의 재정 상황과 목표, 리스크 성향을 고려하여 맞춤형 계획을 제안합니다. 또한 고객의 이익을 최우선으로 고려하며 윤리적이고 투명한 방식으로 업무를 수행해야 합니다. 과도한 수익 약속이나 불법적인 투자 권유는 윤리적 책임을 위반하는 행위입니다. 따라서 재무설계사의 제안이 비현실적일 경우, 신원을 철저히 확인하고 투자 리스크를 충분히 이해한 후 신중히 결정하는 것이 중요하며, 금융감독원 등 관련 기관에 문의하여 추가 검토를 하는 것도 좋은 방법입니다.