가상화폐 초짜입니다 100만원이상 원화출금시
가상화폐 100만원이상 원화출금시 트래블 룰(자금세탁)에 의거 제약을 받는다는데 자세한 설명좀 부탁드립니다.
그리고 이와 연관되어 개인지갑을 제가 만들었는데 용도등을 설명좀 해주세요
지금 사용중인 거래소는 업비트입니다
안녕하세요. 이상열 경제전문가입니다.
가상화폐의 원화 출금과 관련된 트래블 룰(Travel Rule)에 대해 설명드리겠습니다.
트래블 룰(Travel Rule)은 자금세탁 방지(AML)와 테러자금 조달 방지(CFT) 목적의 규정으로, 금융 기관이나 가상화폐 거래소가 고객의 정보를 거래와 함께 전송하도록 요구합니다.
이 규칙은 국제적으로 통용되는 기준이며, 주로 2019년 FATF(금융행동태스크포스) 권고안에 기반합니다.
트래블 룰 주요 내용,
고객 정보 요구: 100만원 이상 가상화폐를 원화로 출금할 경우, 출금하는 가상화폐의 수신자(개인 지갑 등) 정보, 송금자의 정보(이름, 주소, 계좌번호 등)를 수집하여 제출해야 합니다.
거래소 간 정보 전송: 거래소는 고객의 정보와 거래의 출처를 다른 거래소에 전달해야 하며, 이는 자금세탁 방지와 관련된 규제를 준수하기 위함입니다.
개인 지갑의 용도,
개인 지갑은 거래소에 비해 더 높은 보안성을 제공합니다. 해킹이나 거래소의 파산 등의 위험에서 자산을 보호할 수 있습니다.
개인 지갑을 사용하면 다양한 암호화폐를 하나의 장소에서 관리할 수 있으며, 직접 자산을 통제할 수 있습니다.
거래소에서 출금할 때 개인 지갑으로 송금할 수 있으며, 이 경우에도 트래블 룰에 따라 수신자의 정보를 명확히 제공해야 합니다.
개인 지갑을 사용하면 거래소를 통하지 않고 직접적으로 거래할 수 있기 때문에, 더 높은 프라이버시를 유지할 수 있습니다.
트래블 룰은 자금세탁 방지 규제로, 100만 원 이상의 가상화폐 출금 시 거래소가 송금자와 수취인의 정보를 기록하고 추적하는 규정입니다.
이는 자금세탁 및 불법 자금 이동을 방지하기 위한 조치로 정상적인 거래라면 큰 제약은 없지만 규정을 준수하지 않으면 출금이 제한될 수 있습니다.
개인지갑은 가상화폐를 안전하게 보관하고 거래소 외부에서 자유롭게 사용할 수 있는 수단입니다.
보안성과 프라이버시 보호가 장점이지만 대규모 출금 시 규제를 받을 수 있으니 주의가 필요합니다.
안녕하세요. 안동주 경제전문가입니다.
우리나라 거래소에서 기본적으로 100만원이상은 못보내도록 한 조치입니다. 암호화폐가 마음대로 여행못하게 한 규칙이라 생각하면 될거 같습니다.
그래도 그나마 우리나라 각 거래소마다 지정되어있는 해외거래소로는 100만원넘게 보낼수 있습니다. 저는 업비트에서 바이낸스나 OKX로 보냅니다.
그리고 해외거래소는 그런 제약이 없기때문에 개인지갑으로 한번에 보냅니다.
반대로 말하면 100만원미만은 상관없습니다. 업비트에서 개인지갑으로 바로갑니다. 근데 이것도 너무 잦다면 소명하라는 연락을 받을수 있다고 하네요. 또 출금 수수료가 비트코인기준으로는 좀 차이나게 비싸기 때문에 이렇게 안하는 사람이 많습니다.
업비트에서 usdt사서 트론 네트워크로 해외거래소 보내는건 수수료 무료입니다. 해외거래소에서 비트코인 사서 개인지갑으로 보내는게 수수료
가장 싼거 같습니다.
개인지갑은 암호화폐를 온전히 나의 소유로하고 내가 통제하기 위해 하는것입니다. 거래소에소 사고 그대로 두면, 만약 거래소가 해킹당하거나 망한다면 내가 산 코인의 운명은 장담못합니다ㅠ
개인지갑도 하드월렛으로 할거냐 소프트로할거냐가 있습니다. 주로 인터넷이 아예 연결안되어있는 하드월렛이 가장 안전하다 말합니다.
안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.
가상화폐에서 100만 원 이상 원화로 출금할 때 적용되는 트래블 룰은 자금세탁 방지를 목적으로 한 규제입니다. 이 규제는 가상화폐 거래가 불법적인 자금세탁이나 테러 자금 조달 등에 악용되는 것을 막기 위해 시행됩니다. 100만 원 이상의 금액을 출금하거나 송금할 때는 거래소가 고객의 신원을 확인하고, 자금의 출처나 목적 등을 보고할 의무가 있습니다. 이를 통해 거래가 투명하게 이루어지도록 하며, 법적 규제를 준수하는지를 확인하는 과정입니다.
이와 관련하여 개인지갑을 사용하는 경우, 개인지갑은 사용자가 직접 관리하는 지갑으로, 거래소 지갑과 달리 제3자가 개입하지 않습니다. 개인지갑을 통해 사용자 스스로 가상화폐를 보관하고 관리할 수 있으며, 이는 보안적인 측면에서 거래소 해킹 등의 위험을 줄일 수 있는 장점이 있습니다. 그러나 이 지갑을 통한 거래도 트래블 룰의 적용을 받을 수 있으며, 일정 금액 이상의 가상화폐를 전송할 경우 거래소에서는 해당 거래가 적법한지를 확인하려고 할 것입니다.
업비트와 같은 거래소에서 출금하거나 송금할 때는 이러한 규제를 준수하는 것이 중요하며, 특히 개인지갑을 사용할 경우에도 거래소의 규정에 따라 출금할 때 신원 확인 절차나 자금 출처 확인 절차가 있을 수 있습니다. 개인지갑은 자산을 보다 안전하게 관리하는 데 유리하지만, 법적인 제약이 있으니 이를 잘 이해하고 사용하는 것이 필요합니다.
안녕하세요. 경제전문가입니다.
원화입금 후 해당금액으로 가상화폐를 구입한 후에는 24시간이내에 출금이 불가하도록 제한되어 있습니다.
개인지갑이란 거래소가 해킹되어 가상화폐가
손실될 위험을 예방하고자, 개인지갑형태로
되어 있는 저장장치에 안전하게 보장하는 것입니다.
안녕하세요. 이동하 경제전문가입니다.
100만원 이상, 입출금 시에는 트래블룰의 적용을 받기 때문에 송금 혹은 입금하려는 거래소의 계정주가 서로 일치해야 입출금이 진행됩니다.
메타마스크와 같은 개인 지갑은 중앙화된 거래소에 등록을 해야 하며, 등록하지 않은 지갑에 대해서는 100만 원 이상 가상화폐 출금이 불가합니다.
안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.
트래블 룰은 가상화폐 거래 시 자금세탁 방지를 위해 만들어진 규정입니다. 100만 원 이상 원화 출금 시 거래소는 거래 내역을 확인하고 자금이 불법적으로 사용되지 않았는지 검토해야 합니다. 개인 지갑은 거래소 외부에서 가상자산을 안전하게 보관할 수 있는 공간으로 거래소에 자산을 두는 것보다 해킹 위험이 적을 수 있습니다. 업비트를 사용할 때도 개인 지갑으로 더 안전하게 가상자산을 관리할 수 있습니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 가상화폐 입출금에 대한 내용입니다.
일단, 100만원 이상의 가상화폐를 입출금할 때에 트레블룰이 작용하고
현금 (원화) 에는 트레블 룰이 작용하지 않습니다.
만약 이를 우회하기 위해선 가상화폐를 거래소에서 거래소로 보내는 것이 아니라
개인의 지갑으로 보내면 이를 우회할 수 있다고 합니다.