은행 계좌개설 제한은 대체 왜 생긴건가요?
계좌개설 제한 때문에 불편해서 짜증이 납니다. 왜 내가 계좌를 만들겠다는데 못 만들게 하는 거예요. 필요한 계좌를 제때 못 만들면 피해는 제가 보잖아요.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
아무래도 과거 무분별한 계좌개설로 인하여
보이스피싱 등에 이용되는 계좌 등이 상당히 많이 늘어난 등
이에 따라서 금융당국에서 영업일 기준 20일 제한을 두는 등
한 것이니 참고하시길 바랍니다.
1명 평가안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
보이스피싱에 활용되는 대포통장의 무분별한 생성을 막기 위해 생겨난 제도입니다
입출금이 자유로운 계좌가 주로 대포통장으로 활용되는 만큼 이 계좌 개설을 자유롭게 풀어줄 경우
하루에도 수십개의 계좌를 생성하며 피해를 키울수 있기 때문에 제한을 걸어뒀습니다.
감사합니다.
1명 평가안녕하세요. 안동주 경제전문가입니다.
보이스피싱이 심해져서 방지하고자 생겼습니다. 근데 사실 지금은 공식적으로는 없어졌다고 보면됩니다. 근데 금융기관들이 아직 자체적으로 안없애고 관행처럼 시행하고 있습니다. 아마 없앴다가 보이스피싱 피해라도 발생하면 괜히 이런거 안해거 그렇다고 이미지상 안좋을수 있을거 같아서 일거 같습니다.
1명 평가안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 은행 계좌 개설 제한에 대한 내용입니다.
입출금 계좌 개설을 제한하는 것은
입출금 계좌로 사기, 대포 통장 등에 사용되기 때문입니다.
1명 평가은행 계좌 개설 제한은 여러 이유로 설정됩니다.
1. 법적 규제: 자금세탁 방지(AML)와 고객확인제도(KYC)를 준수하기 위해 신원 확인이 필요합니다.
2. 신용 위험 관리: 신용도가 낮거나 금융 거래 이력이 부족한 경우, 은행은 리스크를 줄이기 위해 제한할 수 있습니다.
3. 은행 정책: 자산 관리와 운영 효율성 때문에 특정 계좌 유형의 개설을 제한할 수 있습니다.
4. 법적 요구사항: 지역이나 국가의 법적 요구사항에 따라 계좌 개설에 제한을 둘 수 있습니다.
이러한 제한은 고객의 금융 안전과 법적 요구사항 충족을 위한 조치입니다.
1명 평가안녕하세요. 전경훈 경제전문가입니다.
은행 계좌개설 제한은 주로 금융 사기와 자금 세탁을 방지하기 위해 도입되었습니다. 최근 몇 년간 금융 범죄가 증가하면서, 은행들은 계좌 개설 시 고객의 신원을 철저히 확인하고, 불법적인 목적으로 사용될 가능성이 있는 계좌 개설을 제한하고 있습니다. 이러한 조치는 금융 시스템의 안전성을 강화하고, 고객의 자산을 보호하기 위한 목적을 가지고 있습니다.
계좌 개설 제한은 불편할 수 있지만, 금융 범죄로부터 개인과 사회를 보호하기 위한 중요한 방안으로 여겨집니다. 은행은 계좌 개설 시 고객의 신원을 확인하고, 계좌의 용도와 필요성을 검토하여 제한을 두고 있습니다. 이러한 절차는 금융 거래의 투명성을 높이고, 불법 자금의 흐름을 차단하는 데 기여합니다.
따라서, 계좌 개설 제한은 금융 시스템의 안전성을 유지하고, 고객의 자산을 보호하기 위한 조치로 이해할 수 있습니다. 불편함이 있을 수 있지만, 이러한 제한은 금융 범죄를 예방하고, 안전한 금융 환경을 조성하는 데 중요한 역할을 하고 있습니다.
1명 평가안녕하세요. 이명근 경제전문가입니다.
은행 계좌개설 제한을 한게 보이스피싱에 사용되는 대포통장을 막을라고 한 이유가 가장 큰 이유로 알고 있습니다!
1명 평가예전에 보이스피싱을 막기위한 방편으로 생긴 제도입니다.
지금은 정부에서는 의무가 아닌 권고정도로 조정했지만 금융기관등에서 그냥 해오던대로 계속해서 제한을 하고 있는 상황입니다.
답변이 도움이 되셨다면 별점 5점 부탁드립니다!
안녕하세요. 김승훈 경제전문가입니다.
2010년 부터 시행된 제도인데요.
대포통장으로 다양한 금융 범죄들이 생겨나기 시작하면서
입/출금계좌와 증권계좌에 대해 20일 제한을 걸기 시작한 것입니다.
한번에 너무 많은 계좌가 만들어지는 것을 방지하게 하기 위함인데,
크게 실효성이 있는지는 의문이기는 합니다..
현재로서는 제일 최근 개설한 계좌를 해지하는 방법이 20일 제한을 푸는 유일한 방법입니다.