s&p 500 지수 집중 투자의 장,단점은 무엇인가요
안녕하세요 22살 경영학과 재학중인 학생입니다.
재무관리 공부중 통계상 모든 주식을 소유하는게 상관계수가 반대인 종목들이 서로 상쇄되며 가장 변동성으로부터 안전한 포트폴리오며 그런 맥락에서 인덱스 펀드들이 나오기 시작했다라고 들었습니다.
그러면 국가 자체의 성장력이 높은 미국 대기업 500개에게 자동으로 분산 투자가 되는 S&P 500에는 몰빵해도 리스크가 적고 시간 투자 대비 리턴이 어느 정도 확실하니 안전 추구형 투자자라면 인덱스 투자를 하는게 무조건 이득 아닌가 하는 생각이 들더라고요.
하지만 역시 대가 없이 이익은 없듯이 S&P 500에도 숨겨진 위험성이나 단점이 있는지 전문가분께 여쭙고 싶습니다.
제가 생각하는 장단점.
장점: 인덱스 펀드 하나만 투자해도 위험이 분산된다.
단점: 초고수익은 기대하기 어렵다.
안녕하세요. 이희성 경제·금융전문가입니다.
단점의 경우 미국증시에 올인하다보니 미국이 어떻게 하느냐에 따라 많은 움직임이 발생합니다.
또한 말씀하신대로 초고수익은 불가능하며
500개 기업에 투자한다고 쳐도 상위 10개 기업이 지수의 대부분을 차지하는 문제가 있습니다.
안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.
S&P500지수 추종펀드에 대한 가입만으로 투자를 하시는 것은 좋은 판단으로 보입니다. 해당 펀드의 장점이라면 질문자님께서 말씀주신대로 리스크 분산을 통한 투자가 가능하다는점과 이에 더해서 S&P500은 꾸준하게 구성기업의 목록이나 가중치가 변동하기 때문에 이러한 구성종목의 변동을 일일이 신경쓰지 않아도 된다는 점, 그리고 포트폴리오를 분산시켰다 보니 변동성을 낮추어서 안정성을 높이게 된다는점이 있습니다.
단점으로는 수익률이 다른 개별 종목에 대한 투자보는 변동성이 작기 때문에 높은 수익률을 기대하기 힘들다는점과 미국이라는 국가의 경제정책에 의한 변동성이 크다는 점 그리고 달러의 변동성에 따른 환률리스크가 존재한다는 점이 있습니다.
답변이 도움이 되었다면 좋겠습니다. 좋은 하루 되세요!