보험설계사와 재무설계사는 어떻게 다른가요?

Question

보험 가입을 하려고 상담을 받다가 재무와 보험을 둘 다 관리해준다던데 어떻게 다르고 한 사람이 같이 관리하는게 가능한가요? 보험회사에다가 재무설계를 믿고 맡겨도 되는 걸까요? 궁금합니다.

Answer 1

안녕하세요? 아하(Aha) 보험 분야 지식답변자 홍예준 보험설계사입니다.
질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다.

1) 둘다 가능합니다.

근데 보통.. 재무설계사와 보험설계사 같은 거라고 보시면 됩니다.

2) 따라서..보험을 통한 재무 관리라고 보시면 되는데.. 그분에 다 맡기면.. 안되겠죠;;

잘 고민해보세요.

Answer 2

안녕하세요? 아하(Aha) 보험 분야 지식답변자 김재철CFP입니다.
질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다.

재무설계는 부동산 은퇴 투자 보험 등등 전반적인 재무상태를 상담하는분야이므로 더넓은개념이며

그중 보험설계가 있는것이라고 생각하면됩니다

아무래도 보험설계회사에 재무설계를맡기면 보험(위험관리)위주에 더욱 중점을 두겠죠!

Answer 3

안녕하세요. 김성준 보험전문가입니다.

국내에서는 둘 다 차이가 사실 없습니다

결국 보험 신규 계약을 유치해야 수수료가 나옵니다

항상 특정 보험사보다는 보험 비교 몰에서 동일한 조건, 보장 대비 저렴한 곳에서 가입하시는 것을 추천드립니다.

저의 답변이 도움이 되셨길 바랍니다.

늘 건강하시고 좋은 일 가득하세요!