주식계좌 isa 일반형 서민형 질문 있습니다

Question

중개형 isa를 일반형으로 2024년에 가입했다가

2024년에 자동으로 서민형으로 업그레이드 됐더라구요?

근데 현재는 무직인지 1년반정도 됐는데 서민에서 일반으로

떨어질일은 없나요?

Answer 1

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

ISA 서민형은 주로 소득 및 금융자산 기준에 따라 가입 자격이 결정되며, 주로 저소득·저자산자를 위한 혜택 계좌입니다. 일반형 ISA는 큰 제한 없이 가입할 수 있지만, 서민형에서 일반형으로 전환되려면 가입 조건이 변해야 하며, 특히 소득이나 금융자산 상황이 서민형 기준을 초과하는 경우에 가능합니다.

무직 기간이 길더라도 서민형 자격이 유지되는 한, 일반형으로 자동 전환되는 일은 없습니다. 다만, 소득 증빙이나 금융 자산 상황에 따라 서민형 자격을 심사받는 과정에서 변경될 수 있으므로, 금융기관 또는 세무 당국의 안내를 확인하시는 것이 좋습니다. 서민형 계좌에서 일반형으로의 자동 강등은 통상 없으니 크게 걱정하지 않으셔도 됩니다.