보험 설계사는 보험만 설계 하는거 아닌가요?
제가 알고 있기로는 보험 설계사 같은 경우는 보험을 설계를 하는것이 주된 업무라고 생각을
하고 있는데요
보험 설계 말고도 다른것도 설계 하는지 궁금 합니다.
안녕하세요. 남현아 보험전문가입니다.
재무설계도 해준다는 이 들도 있간 합니다만,
전부 보험설계사 입니다. 상담 받으면 모두 종신 보험 입니다.
CFP나 CFA 자격이 있는 이들은 일반인 대상으로 영업하지 않아 쉽게 볼수가 없습니다.
안녕하세요. 이원태 보험전문가입니다.
보험설계사는 고객의 보험설계를 하고 보험가입을 하게 하기도 하지만 보장분석을 토하여 전반적으로 관리하며 고객의 보험금 청구도 도와 주기도 하며 때에 따라서 다른 일들도 많습니다
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.
보험 설계사는 보험 상품 설계가 주 업무지만,다음과 같은 역할도 수행합니다.
재무 컨설팅 고객의 자산관리와 목표에 맞는 보험 설계이고
보장관리,사후관리,위험분석등을 고객을 위해 하는 게 주업입니다.
감사합니다.
안녕하세요. 보험전문가입니다.
보험설계이외 이미 가입한 보험계약자의 보험 계약관리, 청구대행 등을 합니다. 보험계약이후 계약관련된 관리업무도 같이 진행합니다.
안녕하세요. 김진오 보험전문가입니다.
우선 보험설계사 분들은 설계를 메인으로 합니다.
물론 일부 설계사 분들은 별도의 업무를 하시는 분들도 계십니다.
예를 들어 대출중개사 같은 업무를 하시는 분들도 계십니다.
안녕하세요. 이대길 보험전문가입니다.
보험설계를 하시는 분들은 단순하게 보험 설계 공부만 하신 분도 있지만 자산관리사나 변액 관리사가 있기도 합니다 그런 분들은 투자나 자산 관리 재무 관리까지도 다양하게 볼 수가 있습니다
안녕하세요. 조형근 보험전문가입니다.
보험설계사는 겸업이 가능하기 때문에
공인중개사를 하면서 보험설계사를 병행하는 경우 등 다양한 형태로 겸업을 하기도 합니다.
재무설계를 하면서 보험설계를 같이 하는 경우도 많이 있는데요.
현재 국내에서는 재무설계를 위한 의무자격이 있는 것이 아니라서 보험설계사 분들이 별도의 자격없이 재무설계사로 활동하기도 합니다.
의무자격은 아니지만 AFPK나 CFP같은 재무설계 자격이 존재하므로 만약 전문성 있는 상담을 희망하는 경우는 해당 자격 취득자 이면서 경력이 풍부한 전문가에게 상담을 받아보는 것이 좋습니다.
보험설계를 막 시작했지만 재무설계를 기반으로 고객에게 서비스를 제공하고 싶은 경우는 위와 같은 금융자격취득과 함께 다양한 경험을 함께 쌓아가는 것을 추천드립니다.
