'트래블룰 검증 대상'이란 무슨 말인가요?
가상화폐 거래소 관련 공지를 보다 보니 '트래블룰 검증 대상'이라는 말이 있던데요.
어떤 의미인지 설명 부탁드립니다.
감사합니다.
안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.
트래블룰(tRAVEL rULE)은 가상자산(암호화폐) 거래 시 자금세탁 방지(aml)와 테러자금 조달 방지(cft)를 목적으로 송신자와 수신자의 정보를 수집하고 규제 당국에 보고하는 규제입니다. 이 규제는 국제자금세탁방지기구(fatf, fINANCIAL aCTION tASK fORCE)에서 제정한 권고사항에 따라 개발되었습니다.
트래블룰의 주요 내용은 가상자산 거래소가 거래 시 송신자와 수신자의 정보를 검증하고 이를 규제 당국에 보고해야 한다는 점입니다. 이는 자금세탁 및 테러자금 조달을 방지하기 위한 중요한 요소로, 일반적으로 일정 금액 이상의 거래가 검증 대상이 됩니다. 예를 들어, 한국에서는 100만 원 이상의 가상자산 거래가 트래블룰 검증 대상이 될 수 있습니다.
트래블룰은 국제적으로 적용되는 표준으로서, 국제 간 뿐만 아니라 국내 거래에서도 적용될 수 있습니다. 이는 자금세탁 및 테러자금 조달 방지를 위한 글로벌 표준을 준수하기 위한 것입니다. fatf는 2019년에 트래블룰을 포함한 권고사항을 발표하였고, 이후 각국은 이를 자국의 법률에 반영하여 시행하고 있습니다. 한국에서는 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(특금법)에 따라 트래블룰이 적용됩니다.
실무적으로는 가상자산 거래소가 트래블룰에 따라 송신자와 수신자의 정보를 정확하게 수집하고 보고해야 합니다. 이를 통해 거래의 투명성이 높아지고, 불법 자금 거래를 방지할 수 있습니다. 거래소는 고객으로부터 필요한 정보를 제공받고 이를 검증함으로써, kyc(고객 신원 확인) 절차를 강화할 수 있습니다.
결론적으로, 트래블룰은 가상자산 거래의 규제적 측면에서 중요한 역할을 하며, 국제적으로 표준화된 접근 방식을 통해 자금세탁과 테러자금 조달을 효과적으로 막기 위한 노력의 일환입니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
트래블 룰에 의하여 100만원 이상 송금 하는 경우 이에 따른 검증 등이 필요하니 참고하시길 바랍니다.
안녕하세요. 신동진 경제전문가입니다.
트레블룰(Travel Rule)은 거래소 가상자산사업자(VASP)의 가상자산 이동경로를 파악하기 위한 제도입니다. 특정금융정보법에 따라 100만원 이상의 자상자산을 이전하는 경우 가상자산을 보내는 사람과 받는 사람의 정보를 가상자산을 이전받는 VASP에게 제공이 필요합니다. 즉, 디지털 자산에 투자를 위한 자금의 출저나 이동을 파악하기 위해 적용되는 법안입니다. 이동 추적시스템으로 자금세탁방지를 위해 송금자의 정보 등을 기록하는 것을 말합니다. 특금법에 따라 2022년 03월 25일 00시부터 거래소에 신원정보 기록을 의무화해서 생긴 제도입니다
안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.
트래블룰 검증 대상은 가상화폐 거래소에서 큰 금액의 가상화폐를 보내거나 받을 때 정보를 확인하는 것을 말합니다. 이는 돈세탁 방지와 테러 자금 조달을 막기 위해 도입된 규칙입니다. 그래서 거래소는 송금자와 수취인의 정보를 확인하고 기록해야 합니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 트래블룰 검증 대상이란 다음과 같은 내용입니다.
트래블룰은 암호화폐 거래소 등의 가상자산사업자가 타 사업자에게 원화 100만원 이상의 암호화폐를
송금할 때 송수신인의 정보를 제공해야 하는 제도를 의미합니다.
안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.
이는 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지 규정을 준수하기 위한 중요한 개념입니다. 특정 금융 거래나 암호화폐 거래가 트래블룰의 적용을 받으며, 해당 거래에 대해 검증이 필요함을 의미합니다. 즉, 거래 과정에서 송금자와 수취인의 정보가 제대로 전달되고 검증되어야 하는 대상 거래를 가리킵니다
안녕하세요. 이동하 경제전문가입니다.
트래블룰 검증 대상이란 해외거래소 입금 시 계정주 확인하는 것을 의미합니다.자금 세탁 등을 방지하기 위해 국내 거래소 입금 시 계정주가 서로 일치하는지 확인하는 절차입니다
안녕하세요. 신기백 경제전문가입니다.
'트래블룰 검증 대상'이란 가상화폐 거래소에서 거래를 할 때 특정 조건을 충족해야 하는 거래를 의미합니다. 트래블룰(Travel Rule)은 자금세탁 방지를 위해 금융 행동 태스크 포스(FATF)가 제정한 규정입니다. 이 규정은 가상자산 서비스 제공자(VASP)가 일정 금액 이상의 가상자산 이동에 대해 송신자와 수신자의 정보를 수집하고 검증하도록 요구합니다.
가상화폐 거래소가 이 규정을 준수하기 위해, 일정 금액 이상의 가상자산 거래를 하는 고객은 신원 정보와 거래 목적 등을 제공해야 합니다. '트래블룰 검증 대상' 거래는 이러한 정보가 요구되는 거래를 말합니다. 예를 들어, 고객이 특정 금액 이상의 비트코인을 다른 지갑으로 송금할 때, 거래소는 송신자와 수신자의 정보를 확인하고 기록해야 합니다.
이 규정을 통해 가상화폐 거래소는 자금세탁과 테러 자금 조달 방지를 강화하고, 고객의 거래 안전성을 높이려는 목적을 가지고 있습니다. 따라서 '트래블룰 검증 대상' 거래는 더 엄격한 검증 절차를 거쳐야 하며, 이는 가상화폐 거래의 투명성을 높이는 데 기여합니다.
안녕하세요. 이상열 경제전문가입니다.
가상자산사업자가 다른 가상자산사업자에게 1백만원 상당 이상의 가상자산을 이전하는 경우 적용됩니다.
안녕하세요.
트래블룰은 금융 거래에서 사용되는 규제 요구사항의 하나로, 특히 국제 송금에서 많이 언급됩니다. 이 규정은 송금자와 수취자 정보의 제공을 요구하며, 국제 금융 거래의 투명성을 증가시키고 금융 범죄 예방을 목적으로 합니다.
가상화폐 거래소에서는 트래블룰에 관한 규제 준수를 강화하기 위해 송금자와 수취자 정보를 교환해야 하는 경우가 있습니다. 이런 경우 거래소는 "트래블룰 검증 대상"이라고 표시할 수 있습니다.
안녕하세요. 민창성 경제전문가입니다.
글로벌 주요 가상화폐 거래소 내 특정 개인의 계좌(들)의 거래 이력을 상호 공유하여 투명하게 가상화폐 거래할 수 있게끔 구축하고 있는 글로벌 공조 시스템으로 이해하시면 편합니다.
예를 들자면 A의 바이낸스 계정의 가상자산과 업비트 계정의 거래 내역을 관련국들의 금융당국이 공유하는 것을 말합니다. black market 형성을 차단하는 이유이고 자격검증이 어려운 모네로 코인이 업비트에서 퇴출된 이유이기도 합니다.
안녕하세요. 홍성택 경제전문가입니다.
'Travel Rule'은 가상화폐 거래소나 서비스 제공자들이 국제적인 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT) 규정을 준수하기 위해 디지턈 자산 거래 시 수행해야 하는 규정입니다. 이 규정에 따르면 거래소나 서비스 제공자들은 자금 이체 시 수신자와 송신자의 정보를 확인하고 보고해야 합니다. 따라서 '트래블룰 검증 대상'이라는 용어는 이러한 규정을 준수하고 있는 거래소나 서비스 제공자를 가리키는 것입니다.
트래블룰은 가상자산 거래할때 송금정보를 공유하는 규칙입니다. 가상자산 거래소는 송금정보를 상대 거래소에 제공해야 하는 것입니다. 자금세탁이나 테러자금 조달등 나쁜목적으로 이용되는 것을 막기위해서입니다. 검증대상은 가상자산 거래소에서 정기적으로 검증을 받아야 합니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
트래블 룰이란 자금 이동 추적시스템인데요.
금융권에서 자금 세탁을 방지하고, 자금의 이동을 쉽게 추적 관리할 수 있게 하려고 신원정보를 확인하고 수집하도록 하는 규정입니다.
