포트폴리오 리밸런싱이란 어떤 것을 의미하나요?

Question

주식부터 펀드 등의 투자를 하시는 분들이 주변에서도 제법 많아서 저도 알음알음 조금씩 경제쪽으로 관심이 가게 되더라고요. 그래서 조금씩 공부를 하면서 배우고 있는데요, 전문적인 용어들이 나오게 되면 조금씩 헷갈리거나 어려움이 느껴지더라고요.

최근에는 포트폴리오 리밸런싱이라는 것도 봤는데, 이 경우에는 어떤 투자 방식이라는 것인지 궁금합니다.

곽주영 경제전문가 · Accepted Answer

포트폴리오 리밸런싱은 투자 포트폴리오를 정기적으로 재조정하는 투자방식을 말합니다. 주식 시장이 급격히 상승하여 포트폴리오 내 주식 비중이 높아지면 일부 주식을 매도하고 채권 등 다른 자산을 매수하는 방식입니다. 리밸런싱은 투자의 위험을 관리하고 수익률을 극대화하는데 효과적인 방법으로 알려져 있습니다.

최현빈 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.포트폴리오를 비율로 구성해두고 일정시간이 지났을 때 각 종목의 등락에 따라 비율이 변화할 것입니다그럼 리밸런싱을 통해 사고팔아 그 비율을 다시 맞춰주는 투자를 말합니다시간이 흐름에 따라서 지속적으로 비중을 조절해 주다 보니 위험하지 않고 안정적인 수익을 올릴 수 있는투자가 가능합니다.감사합니다.

이상열 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 이상열 경제전문가입니다.포트폴리오 리밸런싱(Portfolio Rebalancing)이란 투자자가 보유한 자산 포트폴리오에서 각 자산의 비중을 원래 목표로 설정한 비율에 맞추기 위해 조정하는 과정을 의미합니다.이는 시간이 지남에 따라 자산의 가치가 변화하면서 각 자산별 목표 비중에서 벗어날 수 있기 때문에, 가격 상승으로 비중이 늘어난 자산은 처분하고 가격 하락으로 비중이 줄어든 자산은 추가 매입하는 것을 말합니다.

조유성 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 조유성 전문가입니다.✅️ 포트폴리오 리밸런싱은 특정 자산등급(주식, 채권, 부동산 등)의 비중이 과도하게 높아지거나 낮아졌을 때, 이를 다시 원래 지정 비율대로 되돌리는 것을 말하며 이 과정에서 자산의 매수, 매도가 적극적으로 이루어질 수 있습니다.

시호정 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 시호정 경제전문가입니다.포트폴리오 리밸런싱이란 투자하고 있는 자산을 새롭게 바꾼다라는 의미를 가지고 있습니다.리밸런싱은 보통 분기별로 연에 총 4번정도 하는것이 평균적인데1분기에는 AI 종목을 가지고 있다가 매도를 하고 2분기에는 반도체 분야~이런식으로 포트폴리오를 테마에 맞게 리프레쉬를 하는것을 말합니다.

김강일 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 김강일 경제전문가입니다.포트폴리오 리밸런싱은 투자 자산의 비율을 조정해 목표한 투자 비을 유지하는 방법입니다. 쉽게 말해, 처음 계획했던 투자 비율과 실제 비율이 달라졌을 때 이를 다시 맞추는 과정입니다.예를 들어, 처음에는 주식 70%, 채권 30%로 투자했다고 가정해보세요. 시간이 지나 주식 가격이 올라 주식 비중이 80%로 늘어나고, 채권은 20%로 줄어들 수 있습니다. 이 경우, 원래의 70:30 비율로 되돌리기 위해 일부 주식을 팔고 채권을 추가로 사는 것이 리밸런싱입니다.리밸런싱은 크게 두 가지 이유에서 중요합니다. 첫째, 위험 관리입니다. 특정 자산의 비중이 너무 커지면 포트폴리오 전체가 시장 변동에 민감해질 수 있는데, 리밸런싱을 통해 이런 위험을 줄일 수 있습니다. 둘째, 수익 극대화입니다. 가격이 많이 오른 자산을 팔고, 저평가된 자산을 사는 방식으로 수익을 더 효율적으로 낼 수 있습니다.리밸런싱은 주기적으로 하는 것이 일반적입니다. 분기별, 반기별, 또는 연간으로 진행하거나, 특정 자산의 비중이 설정된 범위를 벗어날 때 실행하기도 합니다.결국, 포트폴리오 리밸런싱은 투자 계획에 맞춰 자산을 조정함으로써 위험을 관리하고 장기적인 수익을 극대화하는 데 도움을 주는 중요한 전략입니다. 처음에는 조금 복잡해 보일 수 있지만, 꾸준히 실천하면 안정적인 투자 관리가 가능합니다.

최한중 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 최한중 경제전문가입니다.포트폴리오 리밸런싱은 만약 채권 5 주식5인데 여기서 주식이 앞으로 떨어질 것 같다 하고 생각해서 주식5를3으로 리밸런싱하는 게 리밸런싱입니다.

정현재 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.포트폴리오의 리밸런싱이란 포트폴리오의 균형을 맞추는 것인데요. 만약 주식의 가치가 많이 올라가면 주식 비중이 과도하게 커질 수 있죠. 주기적으로 주식의 일부를 팔고, 상대적으로 적게 성장한 채권이나 현금성 자산에 투자하는 방식으로 위험을 분산하는 것입니다.

하성헌 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 하성헌 경제전문가입니다.포트폴리오 리밸런싱이라는 것은 포트폴리오를  수정해서 새롭게 만드는 것을 의미합니다. 이것은 익절이나 손절을 포함해서 포트폴리오를 새롭게 만드는 것입니다.

주식·가상화폐

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포트폴리오 리밸런싱이란 어떤 것을 의미하나요?