경제
한결같은코뿔소
미국 주식 JEPQ는 젊을때부터 장기적으로 투자하기에 적합한 종목인가요?
미국 주식에 JEPQ라고 있잖아요?
이건 배당금도 많이 주던데, 젊을때부터 장기적으로 투자하기에 적합한 종목인가요?
배당주는 젊을때 투자하는게 아니라고 하던데
변동성이나 그런 부분에서 좋은 종목인지 궁금합니다.
9개의 답변이 있어요!
안녕하세요. 정의준 경제전문가입니다.
20~30대 등 젊은 시기에 자산 증식(시세 차익)을 최우선 목표로 장기 투자할 종목으로는 JEPQ가 최선의 선택은 아닙니다. JEPQ는 월배당 수익률이 연 9~11% 수준으로 높아 대단히 매력적으로 보이지만, 커버드콜전략을 쓰기 때문에 상방(상승)이 막혀있습니다. 즉 주가가 폭등할 때, 옵션 계약(커버드콜전략) 때문에 주가 상승으로 인한 이익을 다 누리지 못하게 됩니다. JEPQ은 자산형성보다는 자산을 지키는 상품에 가깝습니다. 50대에 적합한 상품으로 생각됩니다. ^^
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채택된 답변안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.
JEPQ의 경우 커버드콜까지 사용하는 전략으로 하락장이나 횡보하는 상황에서 변동성이 낮아 유리하며 월배당도 제공되어 투자에 인기가 많은 상품이죠.
다만 장기적인 관점에서는 지속 성장하는 다른 ETF 와 달리 제한된 상승으로 자산 형성에 불리할 수 있어 저는 S&P500, QQQ 등이 장기적으로 더 나은 대안이라고 판단됩니다.
모쪼록 투자에서 건승하시길 바랍니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
언급하신 JEPQ는 커버드콜을 기반으로 하는 ETF 입니다.
그렇기에 높은 배당을 주는 것은 좋지만 주가 상승에 제한이 되기에
장기간 투자하는 것은 추천되지 못할 것입니다.
안녕하세요. 김명주 경제전문가입니다.
JEPQ는 월분배금과 낮은 변동성을 추구하는 ETF이므로 안정적인 현금흐름을 원하는 투자자에게는 매력적이지만, 강한 상승장에서는 수익에 불리할 수 있습니다. 따라서 연령과는 별개로 투자 목적에 유념하여 보조적으로 활용하는 것이 좋습니다.
안녕하세요. 최진솔 경제전문가입니다.
이러한 부분은 의견이 갈리는 부분입니다. 꾸준하게 복리를 만들어간다는 측면에서 좋으나 말씀하신 종목은 커버드콜 ETF로서 상방이 막혀있으며, 하방은 열려있습니다. 그리고 배당에 대한 재투자도 세금문제가 있기에 이에 대해서 말이 많습니다. 따라서 젊었을때는 오히려 QQQ를 하고, 나중에 현금 흐름이 필요할때 일부 포트폴리오로 가져가는 것이 좋을듯 합니다.
감사합니다
안녕하세요. 박호현 경제전문가입니다.
JEPQ는 젊을 때부터 장기 투자할 수 없는 ETF는 아니지만 자산 증식을 최우선으로 한다면 주력 투자상품으로는 다소 아쉬울 수 있습니다. JEPQ는 나스닥100 종목에 투자하면서 콜옵션을 활용해 월분배금을 만드는 구조로 최근 12개월 분배수익률도 10% 안팎으로 높은 편입니다. 장점은 일반 나스닥100 투자보다 변동성을 낮추면서 꾸준한 현금흐름을 받을 수 있다는 점입니다. 반대로 상승장에서는 콜옵션 때문에 주가 상승분을 모두 가져가지 못해 나스닥100보다 수익률이 낮아질 가능성이 있습니다. 운용사 역시 상승장에서 벤치마크보다 부진할 수 있다고 명시하고 있습니다. 따라서 젊고 투자기간이 20~30년 이상이라면 성장형 지수 ETF를 중심으로 투자하고 JEPQ는 현금흐름이나 변동성 완화를 원하는 경우 일부 비중으로 활용하는 방법이 더 적절해 보입니다. 배당주를 젊을 때 투자하면 안 된다는 뜻보다는 젊을수록 배당보다 장기 자본성장의 기회비용을 함께 따져봐야 한다는 의미에 가깝습니다.
안녕하세요. 이종우 경제전문가입니다.
JEPQ는 나스닥 성장주에 투자 하면서 옵션 매도로 높은 월 분배금을 만드는 ETF 상품 입니다.변동성을 일정 부분 낮춰주는 장점은 있는 반면에 강한 상승장에서는 옵션 때문에 상승 수익을 일부를 포기해야 합니다.
이에 투자 기간이 긴 젊은 투자자가 자산 증식에 목적을 둔다면 QQQ. S&P500같은 지수 ETF를 중심으로 하면서 JEPQ는 보조 수단으로 활용 하는 것이 일반적입니다.
분배금이 높다고 총 수익률이 높은 것이 아니기에 배당률보다 장기 총 수익률을 보는 것이 필요 합니다.
답변이 도움이 되셨기를 바랍니다.
안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.
JEPQ는 나스닥100 기반 커버드콜 ETF로 매달 높은 배당을 주지만, 콜옵션 매도 구조상 지수가 크게 오를 때 상승분을 온전히 못 누리는 한계가 있습니다. 장기 총수익 측면에서는 QQQ 같은 순수 성장형 지수 ETF보다 낮을 가능성이 높아, 자산을 불려야 하는 젊은 시기의 핵심 투자처로는 적합하지 않을 수 있습니다. 현금흐름이 당장 필요하지 않다면 성장형 자산 비중을 높이는 게 유리합니다.
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
네 다른 ETF에 비해서는 적합합니다
그 이유는 지수를 추종하는 종목이기 때문에 해당 지수가 다른 국가도 아니고 미국이고 미국이 존재하는 이상 지수는 꾸준히 상승해 나갈 것입니다.
따라서 장기간 적립식으로 투자하기에 적합하다고 볼 수 있습니다.
감사합니다.