Isa통장의 일반형->서민형 전화필수인가요?
안녕하세요 대범한애벌래285입니다.
Isa계좌의 일반형에서 서민형으로 전환시
전화가 필수인것인지가 궁금합니다...
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
위와 같은 경우 금융기관에 요청을 하셔야 하는 것으로 아무래도 상담원과의 통화 등 이후에 가능할 가능성이 높아보입니다.
안녕하세요. 이동하 경제전문가입니다.
자동전환이 되는 이상, 급한 것이 아니면 기다리시면 됩니다.
매년 2월에 국세청에서 각 증권사로 소득자료가 넘어가면서, 이때 ISA 서민형 전환 대상자 리스트도 넘어가기 때문에 증권사에서 ISA 서민형 대상자에 해당하면 ISA 일반형 계좌에서 서민형 계좌로 자동 전환시켜줍니다.
ISA통장을 일반형에서 서민형으로 전환하는 것이 필수 사항은 아니나, 일반적으로 서민형 ISA계좌가 제공하는 혜택이 더 크므로, 잘 이용하실 거라면 전환하는 것이 유리합니다.
안녕하세요
제가 전환을 진행시에 전화는 따로 하지 않았습니다
서류 제출만 이상이 없으면 일정기간 이후에 자동적으로 변환이 됩니다.
서민형으로 전환은 생각보다 쉽게 가능한 편입니다.
감사합니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 ISA 통장 일반형에서 서민형으로 변환시 전화가 필수 인가에 대한 내용입니다.
일단, 일반형에서 서민형으로 임의로 변환이 되지 않기에
한번 알아보시는 것이 좋겠습니다.
안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.
ISA 계좌를 일반형에서 서민형으로 전환하려면 소득확인증명서를 발급받아 해당 증권사에 제출해야 합니다. 이 과정에서 대부분의 증권사는 고객센터에 전화하여 발급받은 소득확인증명서의 발급번호를 알려주는 방식으로 전환 절차를 진행합니다. 따라서, 전화가 필수적이며 이 방식으로 서민형 전환이 완료됩니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
꼭 전화를 하지 않고 앱으로도 소득확인 증명서 제출이 가능합니다.
홈택스에서 발급받은 증명서를 앱에 올리면 증권사에서 승인하고 전환이 완료됩니다.