포트폴리오 리밸런싱 적장한 주기는?

Question

s&p500 - 20%

나스닥100 - 20%

코스피200 - 5%

미배당 - 10%

미국초단기국채 - 10%

금 - 10%

레버리지(폭락장) - 15%(=현금)

비트코인 3%

이더리움 2%

AI•로봇(중국50%) ETF 5%

제 포트폴리오이고 3개월 분기 리밸런싱을 하고 있습니다.

하다보니 3개월이 너무 빠른가? 싶어서 조언을 구합니다

6개월 ~ 1년 정도 하는 게 나을까요?

Answer 1

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

포트폴리오가 기본부터 성장, 대체자산, 현금 버퍼까지 잘 짜여 있지만, 변동성 큰 자산들이 많아 3개월 리밸런스는 자주 매매로 수수료와 세금 부담이 커질 수 있어요. 6개월~1년 주기로 늘리거나, 평소에는 설정 범위를 벗어날 때만 리밸런싱을 해주면 우량 자산을 너무 빨리 자르지 않고 효율적으로 자산을 운영할 수 있습니다.