'포트폴리오 리밸런싱'이란 어떤 의미인가요?
주식 등 투자에서 '포트폴리오 리밸런싱'이 중요하다고 합니다.
'포토폴리오 리밸런싱'이 의미하는 바는 무엇인지 설명 부탁드립니다.
감사합니다.
포르폴리오 리밸런싱이라고 하는 것은 현재 투자를 하고 있는 주식의 포트폴리오를 일부 매도를 하거나 혹은 추가 매수를 하여서 리스크를 분산하거나 재조정하는 과정을 말하는 것이에요
포트폴리오 리벨런싱은 과잉 반응한 자산가격이 평균으로 회귀한다는 것이 전제되어야 합니다.
포트폴리오에 편입된 자산가격이 내재 가치보다 상승해서 포트폴리오 내 해당 자산의 비중이 늘어나면 매도해 생긴 자금으로 비중이 줄어든 자산을 매수함으로써 투자성과를 향상시키는 투자방법입니다.
포트폴리오 리밸런싱은 말 그대로 해당 자산배분 투자를 진행하게 되고 이러한 자산배분 투자의 비율이 틀어졌을 때,
일정한 기간마다 이를 재조정해주는 것을 말합니다. 이로써 저평가된 자산을 매수, 고평가된 자산을 매도 하는 등 함으로써 밸런스를 갖추는 것입니다.
안녕하세요
포트폴리오 리밸런싱은 투자하고 있는 종목들의 비중이나 종류를 바꾸는 것을 말합니다.
한 번 투자한 자산을 계속해서 가져가는 것이 아니라 중간에 경제상황에 맞게 비중을 조정하는 것인데
이는 ETF를 운용하는 자산운용사에서도 주기적으로 진행하는 사항입니다.
감사합니다.
안녕하세요.
포트폴리오의 기본은 위험은 줄이고 수익은 늘리자 입니다.
그래서 본인 성향에 따라 일단 포트폴리오를 구성하는 것입니다. 현금 + 주식 + 해외주식 + 채권 + 금 + 코인 등 다영하게 섞을 수 있습니다. 세부적으로도 현금은 달러 원화 엔화 나눌수도 있고, 주식은 성장주 가치주 배당주 이렇게 다 나눌수 있고, 코인도 비트코인 알트코인 이렇게 할 수도 있고요.
리밸런싱은 어떤 기준으로 본인이 포트폴리오를 운용하다가, 시장이 흐르는 걸 보고 다시 비율을 조정해주는걸 의미합니다. 최근에 비트코인이 많이 올라서 이거 팔고 나는 지금 많이 떨어져있는 국내주식에 더 많이 비중을 두겠다 이렇게 하는거라 볼 수 있습니다.
간혹 포트폴리오는 뭐가 대박날지 몰라서 이것저것 담아 놓는거라고 말하기도 하는데요, 일단 정석은 위험을 줄이는게 더 큰 목적이라 알고 있습니다.
감사합니다.
포트폴리오 리밸런싱의 경우 산업과 규모, 투자구조 등에 다양한 영역에 투자된 자산을 다시 시장상황에 맞게 재투자하는 것을 말합니다. 예를들어 시가총액에 변동에 따른 리밸런싱이나 기업이나 자산의 편입 편출에 따른 리밸런싱 등 다양한 이유에 있으 투자자산을 다시 셋팅하는 것을 포트폴리오 리밸런싱이라고 합니다.
투자자산을 어떻게 구성했는지가 포트폴리오이고
이것을 주기적으로 재조정하는 것을 리밸런싱이라고 합니다.
예를들어 100의 금액을 가지고 50은 주식을 사고, 50은 채권을 샀습니다.
그런데 주식이 많이 올라서 80이 되고, 채권은 떨어져서 40이 되었다면
정해진 주기(매월, 또는 6개월, 1년에 한번)에 다시 50:50 비율로 맞춰줍니다.
올라간 것은 매도하고, 떨어진것은 매수하면서 전체 총액이 커지는 것입니다.
- 포트폴리오 리밸런싱이란 투자한 종목이 여러개일때 그 비중을 기간에 따라 재조정하는 투자법을 의미합니다
이를테면 A B C 종목에 최초 5:3:2로 투자 했고, A종목의 가격이 상승한 경우 A종목의 비중을 줄이고 상대적으로 덜 오른 종목을 매입하는 식의 방법 입니다
포트폴리오 리밸런싱은 투자 포트폴리오 내의 자산 비중을 다시 조정하는 것을 말합니다. 투자자는 초기에 설정한 자산 비중이 변동함에 따라 특정 자산이 과도하게 증가하거나 감소할 수 있기 때문에, 이를 다시 균형적인 비중으로 조정하는 것이 중요합니다.
주식이나 펀드, 원자재, 코인 등등 여러 자산에 투자했다고 칩니다.
투자자는 해당 자산들이 모두 저평가되었으며 곧 가격이 오를거라 생각합니다.
그리고 투자한 자산중 일부, 예를들어 A주식의 값이 왕창 올랐습니다.
투자자는 A의 적정가치가 10000원이라 생각해서 8000원일 때 구매했는데, 현재 가격을 살펴보니 11000원입니다.
그러면 투자자는 적정가치를 초과한 A주식을 처분하고 다른 저평가된 주식을 사야 합니다.
만약 그렇지 않으면 A주식은 적정가치인 10000원으로 다시 하락할 가능성이 크니까요.
이것은 포트폴리오 리밸런싱의 한 예시이고, 이 외에도 다양한 사례에서 자신이 기존에 계획한 가격(익절가 또는 손절가)를 돌파하면 사거나 팔 수 있고. 기존에 계획한 날짜가 오면 모든 자산을 팔고 다시 새로운 시세에 맞추어 새롭게 포트폴리오를 짜는 방법 등등이 있습니다.
질문자님께 도움이 되셨길 바라며 이상으로 답변을 마치겠습니다.
감사합니다 :)
본 답변은 본인이 경험 또는 학습한 내용을 바탕으로 직접 작성한 정보글로, 일부 착오나 오류가 있을 수 있습니다.
