미국에서 msb 라이센스를 취득했다는 의미와 msb가 무엇인지요?
제가 관심가지고 열심히 활동하는 블록체인 플렛폼이 미국 재무부 주관 msb 라이센스를 취득하여 미국 49개 주에서 합법적인 거래소 사업을 할 수 있다고 하는데 그 의미와 msb가 무엇인지요?
미국 재무부 산하 금융 범죄 단속 네트 워크(FinCEN : Financial Crimes Enforcement Network)는 은행보안법에 따라 금전 서비스 업체(Money Services Business)들이 의무적으로 MSB 등록을 하도록 규정하고 있습니다.
여기서 금전 서비스 업체란 통화 거래, 환전, 직불 카드, 상품권, 수표의 현금 처리 등을 담당하는 회사를 의미합니다. 그리고 2013년부터는 암호화폐 거래소와 그 운영자를 MSB로 규정하고 있습니다.
이렇게 MSB로 등록을 하도록 하는 가장 큰 목적은 현금 및 암호화폐를 취급함에 있어 자금세탁 방지 의무를 지키도록 하기 위함입니다.
따라서 MSB는 자금세탁방지 의무를 어겨 은행 보안법을 위반하게 되면 민, 형사상 처벌을 받을 수 있습니다. 따라서 자금세탁 방지 프로세스를 구축하고, 자금세탁으로 의심되는 거래에 대한 보고서를 제출해야 하며 일정 금액 이상의 거래가 이루어질 경우 해당 거래 기록을 보존할 의무가 부여된다고 할 수 있습니다.
끝으로 MSB 등록 제도 자체는 암호화폐 거래소 설립 허가 라이센스로 만들어진 것은 아니지만, 미국에서는 암호화폐 거래소에 금융 기관에 준하는 자금세탁방지 의무를 부여하고 있으므로 거래소를 운영하기 위해서는 필수적으로 MSB로 등록해야 한다고 할 수 있습니다. 즉, 합법적인 거래소 사업을 하려면 반드시 MSB로 등록해야 한다는 것으로 이해하시는 것이 좋을 듯합니다. 그리고 만약에 해당 업체가 MSB로 등록이 되었는지를 확인하고 싶으시다면 https://www.fincen.gov/msb-state-selector 를 방문하셔서 번호를 검색해 보시면 되겠습니다.
답변이 도움이 되길 바랍니다.