전문투자자 자격을 얻으려면 어떤 조건이 필요한가요?
els와 같은 상품들을 몇 년째 하고 있지만 투자숙려제도로 청약확정을 놓치는 경우가 생겨서 불편하더군요. 그렇다면 전문투자자 자격을 얻으려면 어떤 조건이 필요한가요?
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
전문투자자 자격을 얻기 위해서는 순재산이 5억 원 이상(부부 합산 시 거주 부동산 제외)이거나, 연간 소득이 1억 원 이상(부부 합산 시 1억 5천만 원 이상)과 같은 재정적인 요건을 충족해야 합니다.
안녕하세요. 하성헌 경제전문가입니다.
전문투자자가 된다고 한다면 이는 투자위험을 스스로 판단하고 이를 결정할 수 있다고 객관적인 증명이 된 투자자라고 볼 수 있습니다. 이러한 전문투자자가 된다고 한다면 다양한 투자에 대한 제한이 사라져서 파생상품에 대한 투자를 가능하게 되며, 투자판단에 따른 사전조사 등의 과정이 줄어들게 됩니다. 다만 이러한 전문투자자가 되기 위해서는 소득이 일정기준이 넘어야 하며, 또는 관련 자격증을 인증등을 해야 합니다. 여기에는 cfa나 cpa 등의 자격증이 포함이 됩니다. 이러한 기준을 달성하여도 무조건적인 승인이 되는 것이 아닌, 증권사에 관련 내용을 신청하면 증권사와 금융투자협회에서의 심사를 통해 최종적인 결정이 된다고 볼 수 있습니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 전문투자자 자격의 조건에 대한 내용입니다.
전문투자자 자격을 얻게 되시려면 필수적으로는
5년 중 1년 이상 금융투자상품의 월 평균 잔고가 5,000만원 이상이어야 하고
금융투자 상품 계좌 개설일로부터 1년이 경과되어야 합니다.
안녕하세요. 최현지 경제전문가입니다.
개인 전문투자자로 인정받기 위해서는 투자 경험에 대한 필수 요건 두 가지를 모두 충족해야 하며, 추가로 소득, 전문가, 자산 요건 중 한 가지를 선택하여 충족해야 합니다.
1. 필수 요건은금융투자상품 투자 가능 계좌를 개설한 지 1년이 경과해야 합니다.최근 5년 중 1년 이상 금융투자상품의 월말 평균 잔고가 5천만 원 이상이어야 합니다.
2. 선택 요건 (손실 감내 능력 - 셋 중 택 1):직전 연도 소득액이 본인 1억 원 이상이거나 부부 합산 1억 5천만 원 이상이어야 합니다.회계사, 변호사, 세무사 등 금융위원회가 정한 전문 자격증 중 하나를 보유하고 해당 분야에 1년 이상 종사한 경력이 있어야 합니다.부부 합산 순자산가액이 5억 원 이상이어야 하는데, 이 순자산가액 산정 시에는 거주 중인 부동산 관련 금액은 제외됩니다.
개인 전문투자자로 등록하면 다양한 상품에 투자할 수 있지만, 일반 투자자에게 제공되는 투자자 보호 규제(적합성 원칙, 설명의무 등)가 완화되어 투자 결정에 대한 책임이 전적으로 본인에게 강화된다는 점에 유의하셔야 합니다.
안녕하세요. 경제전문가입니다.
대출 상환 시 최종이수일 팝업이 뜬다면 은행 내부 정산일에 해당되어 결제 시스템이 일시적으로 제한된 경우가 많습니다. 대출금 일부를 갚은 직후에는 이자 계산이 완전히 반영되지 않아 추가 상환이 불가할 수 있습니다. 다음 영업일 오전에 다시 시도하거나 고객센터를 통해 조기상환 가능성을 확인하는 것이 좋습니다.
안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.
전문 투자자 자격은 최근 5년 중 1년 이상 금융투자상품 월말 평균잔고 5,000만원 이상 보유, 1억원 이상 연소득 혹은 5억원 이상 순자산, 또는 금융 관련 전문 자격증 보유 중 하나를 충족해야 하며, 증권사 심사를 거쳐야 합니다.