ISA계좌 신탁형에서 중개형으로 변경가능한가요?
ISA계좌 신탁형에서 중개형으로 변경가능한지 궁금합니다. 2024년 8월에 가입했습니다. 계좌이동제도라는 게 있던데 반드시 기존 신탁형 계좌를 해지해야만 가능한가요?
안녕하세요. 경제전문가입니다.
ISA 계좌는 계좌이동제도를 통해 신탁형에서 중개형으로 변경할 수 있지만 실제로는 기존 신탁형 계좌를 해지한 뒤 중개형을 새로 개설하는 방식으로만 가능합니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 ISA 계좌 바꾸는 것에 대한 내용입니다.
가능은 하지만 변경하시려면 기존 신탁형 계좌에서
투자하신 상품을 모두 현금화 한 이후에
가능하다고 합니다.
안녕하세요. 전영균 경제전문가입니다.
결론만 빠르게 말씀드리면 기존의 isa계좌를 해지하지 않고도 중개형으로 변경이 가능하십니다.
가장 우려하시는 하지 후 재가입하는 방식이 아니라 '계좌이동제도'를 이용하시면 기존의 가입하셨던 기간과 세제 혜택을 그대로 유지하시면서 유형만 바꿀 수 있으니 계좌이동제도 활용하셔서 변경하시길 바랍니다.
안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.
ISA 계좌는 신탁형에서 중개형으로 변경이 가능합니다. 다만, ISA는 1인 1계좌만 보유할 수 있으므로 기존 신탁형 계좌에 담긴 예금, 펀드 등 모든 자산을 현금화(환매)한 후 이전해야 합니다. 이때 기존 가입 기간과 비과세 혜택은 그대로 유지되며, 같은 증권사 내 변경뿐만 아니라 타사로의 이전도 가능합니다. 직접 투자를 원하신다면 중개형으로 전환하는 것이 유리합니다.
안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.
ISA계좌 신탁형에서 중개형으로 변경하는것은 어렵지 않습니다.
중개형 ISA 신규로 만들어 계좌이전제도를 통해 기존과 동일한 세금 혜택 등을 누릴 수 있습니다.
참고 부탁드려요~
안녕하세요. 민창성 경제전문가입니다.
변경 가능합니다. 현재 한국 금융 당국의 제도에 따라 동일 증권사 내에서 온라인이나 앱으로 간편하게 이전 신청이 가능하며, 일부 증권사(삼성증권, 미래에셋 등)에서는 펀드·ETF 등 기존 상품을 그대로 이전할 수 있습니다.
대부분의 증권사 앱에서 ISA > 신탁형/중개형 변경 내뉴가 있어 비대면으로 변경할 수도 있습니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
2024년 8월에 가입하신 ISA 계좌를 신탁형에서 중개형으로 변경하는 것은 당연히 가능하죠. '계좌이동제도'를 통해 기존 신탁형 계좌를 해지하고 다시 개설하는 방식이 아니라, 계좌 자체를 중개형으로 전환하는 방식으로 진행됩니다. 이렇게 전환하면 신탁형에서 발생했던 운용 손익까지도 계좌 단위로 합산되어 손익통산 혜택을 그대로 유지할 수 있어서 절세에 더욱 유리해요. 따라서 기존 계좌를 완전히 해지해야만 하는 것이 아니라, ISA 계좌의 연속성을 유지하면서 유형만 변경할 수 있으니 안심하셔도 좋습니다.