자산관리사들은 어떤 일을 해주는건가요?
실제로 일반 직장인이 자산관리사에게 수수료를 내가면서 자산관리를 부탁하는 가치가 있을까요? 괜히 돈만 날리는거 아닌지 궁금합니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
자산관리사들과 같은 경우 나의 생애 전반적인
재무설계 등을 해주기도 하고 자산을 분산하는 등
관리에 도움을 주기도 하나 나의 돈은 내가 지켜야 하기에
스스로 공부하여야 한다고 생각합니다.
아무래도 이러한 공부 등에 대한 어려움 등이 있기에 자산관리사 등을
이용하시는 분들도 있는 것입니다.
안녕하세요. 김승훈 경제전문가입니다.
큰 골자는 언제까지 얼마를 모으겠다 혹은 어떤 목표(주택구매 등)를 달성할 수 있게
최선을 플랜을 짜고, 달성을 돕는 일을 한다고 생각하시면 되겠습니다.
급여에서 새는 부분이 있는지, 어떻게 투자 또는 예적금을 하면 좋은지, 대출은 어떻게 관리하면 좋을 지 등도
있을 것 같습니다.
답변이 도움이 되셨다면 좋아요 부탁 드립니다.
감사합니다.
안녕하세요. 이상열 경제전문가입니다.
자산관리사들은 개인이나 기업의 자산을 효율적으로 관리하고 운용하는 일을 담당하는 전문가입니다. 그들이 제공하는 주요 서비스는 다음과 같습니다.
재정 계획 수립: 자산관리사는 고객의 재정 목표를 이해하고 이를 달성하기 위한 맞춤형 재정 계획을 수립합니다. 여기에는 예산 설정, 저축 계획, 투자 전략 등이 포함됩니다.
투자 자문: 고객이 투자할 수 있는 다양한 자산(주식, 채권, 부동산 등)에 대해 자문을 제공하며, 투자 포트폴리오를 구성하고 관리합니다. 투자 위험을 최소화하면서 수익을 최대화하는 전략을 제안합니다.
연금 및 은퇴 계획: 자산관리사는 고객이 은퇴 후 안정적인 생활을 할 수 있도록 연금 계획을 수립하고 관리합니다. 이를 위해 다양한 연금 상품과 투자 옵션을 분석하여 적합한 계획을 제안합니다.
세금 계획: 세금 효율적인 자산 운용을 위해 세금 계획을 수립하고 조언합니다. 고객의 세금 부담을 최소화하면서 자산을 최대한 활용할 수 있는 방법을 제안합니다.
보험 자문: 고객이 필요로 하는 보험 상품(생명 보험, 건강 보험, 재산 보험 등)을 분석하고 적합한 보험 계획을 추천합니다.
부동산 관리: 자산관리사는 부동산 투자 및 관리에 관한 자문을 제공하며, 부동산 포트폴리오를 구축하고 관리하는 데 도움을 줍니다.
유산 계획: 자산을 다음 세대에 효율적으로 이전하기 위한 유산 계획을 수립합니다. 이는 상속세를 최소화하고 가족 간의 자산 분쟁을 예방하는 데 도움이 됩니다.
자산관리사는 일반인들보다 조금 더 많은 전문성과 지식을 활용하여 상대적으로 안정적인 포트폴리오를 통해 수익을 실현할 수 있도록 도와주는 사람들입니다. 일반 직장인들의 경우 투자를 하고 싶어도 시간문제 때문에 투자에 집중할 수 없는 경우가 많아 자산관리사를 통해 투자를 하는 사람들도 있습니다.
안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.
자산관리사들은 돈을 잘 관리할 수 있도록 도와줍니다. 저축, 투자, 세금 등 복잡한 금융 문제를 전문적으로 상담받을 수 있습니다. 일반 직장인도 자산관리사를 통해 더 나은 재정 결정을 내릴 수 있어서 수수료 이상의 가치를 얻을 수 있습니다.
안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.
자산관리사들은 고객의 재무 상태를 종합적으로 분석하여 수입, 지출, 자산, 부채 현황을 파악하고, 이를 바탕으로 재무 목표를 설정하며, 주식, 채권, 부동산 등 다양한 투자 상품에 대한 조언을 제공합니다. 또한, 고객의 위험 성향과 목표에 맞는 최적의 자산 배분 전략을 수립하고, 세금 최적화 전략과 관련 법률 정보를 제공하며, 적절한 보험 상품 추천과 은퇴 준비를 위한 계획을 수립합니다. 자산관리사는 시장 상황과 고객의 상황 변화에 따라 자산을 지속적으로 관리하고 조정합니다. 일반 직장인이 자산관리사에게 수수료를 지불하면서 자산관리를 맡기는 것의 가치는 개인의 상황에 따라 달라질 수 있으며, 복잡한 재무 상황을 가진 경우, 자산관리에 충분한 시간을 투자하기 어려운 경우, 금융, 투자, 세무에 대한 전문 지식이 부족한 경우, 감정에 휘둘리지 않는 객관적인 조언이 필요한 경우, 그리고 장기적인 재무 목표를 달성하기 위해 체계적인 계획이 필요한 경우에 자산관리사의 도움이 유용할 수 있습니다. 그러나 수수료가 부담되거나 자산 규모가 작은 경우에는 자산관리사의 서비스가 비용 대비 효과적이지 않을 수 있으며, 자산관리사의 능력과 신뢰성을 신중히 평가해야 합니다. 결론적으로 자산관리사의 서비스가 가치 있는지는 개인의 재무 상황, 목표, 지식 수준, 시간 여유 등을 종합적으로 고려하여 판단해야 하며, 수수료 구조와 예상 수익을 비교하여 실질적인 이익이 있는지 꼼꼼히 따져보는 것이 중요합니다.
안녕하세요. 홍성택 경제전문가입니다.
정상적인 자산관리사라면 고객의 금융 목표와 위험 성향을 고려하여 투자 전략을 수립하고 관리합니다. 주식, 채권, 부동산 등 다양한 자산 클래스에 대한 전문 지식을 활용하여 투자 포트폴리오를 구성하고 운용합니다. 또한 세금, 상속, 재무계획 등 다양한 금융 문제에 대해 상담하고 지원합니다. 하지만 대부분 자산관리사라고 말하고 다니는 분들 보면 본인 자산도 제대로 관리 못 하는 분들이 부지기수이며 본인이 속한 금융회사의 상품을 팔아먹는데 급급하죠.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 자산관리사들에 대한 내용입니다.
금융자산관리사란 고객의 현재 자산을 재투자하여 수익을 안정적으로
최대화하는 것에 목적을 두고 이를 돕는 이들을 의미합니다.
자산관리사는 고객의 자산을 효율적으로 관리하고, 증식시키기 위해 다음과 같은 일을 합니다.
1. 고객의 재무 상태 분석: 고객의 소득, 지출, 자산, 부채 등을 파악하고, 이를 바탕으로 재무 목표를 설정합니다.
2. 금융상품 추천: 고객의 재무 목표에 맞는 금융상품을 추천합니다. 예를 들어, 예금, 적금, 주식, 펀드, 보험 등을 추천합니다.
3. 자산 포트폴리오 구성: 고객의 자산을 분산투자하여 위험을 최소화하고, 수익을 극대화할 수 있는 자산 포트폴리오를 구성합니다.
4. 자산 운용 및 관리: 고객의 자산을 운용하고, 관리합니다. 예를 들어, 주식, 펀드, 채권 등을 매매하고, 수익률을 관리합니다.
5. 세금 관리: 고객의 세금을 관리하고, 절세 방안을 제시합니다.
자산관리사에게 수수료를 지불하면서 자산관리를 받는 것은 개인의 상황에 따라 가치가 있을 수도 있고, 없을 수도 있습니다.
전문적인 지식과 경험을 바탕으로 고객의 자산을 효율적으로 관리하고, 증식시킬 수 있습니다.
시간과 노력을 절약할 수 있습니다.
자신의 재무 상태를 객관적으로 파악하고, 개선할 수 있습니다.
수수료가 부담스러울 수 있습니다.
ㅁ자산관리사의 역량에 따라 성과가 달라질 수 있습니다.
개인의 상황에 따라 자산관리사의 도움이 필요한지 여부를 판단하고, 적절한 서비스를 선택하는 것이 중요합니다.
자산관리사는 개인이나 기업의 재정을 관리해주는 전문가인데, 주로 자산이 많은 개인을 지원하는 경우가 많습니다.
재무계획을 수립해서 개인이나, 가문의 현재 부, 미래 부의 이전 등에 대해 계획을 수립합니다.
그리고 주요역할이 투자를 하는 포트폴리오 구성입니다.
그외에도 위험관리나 세금, 상속 등에 대한 조언을 합니다.
안녕하세요.
자산관리사는 고객의 자산관리를 도와주는 전문가 입니다. 그들의 역할은 고객의 재무 상태를 평가하고, 투자 목표를 설정하고, 그에 맞는 투자 전략을 개발하는 것입니다. 또한, 고객이 투자를 실행하고 결과를 모니터링하여 필요한 조정을 하는 것도 돕습니다.
물론 자산관리사도 사람인지라 100% 성공하지는 못할 수도 있습니다만, 일반 개인들이 하는 것보다는 더 나은 투자를 진행할 수 있을 것 입니다.
안녕하세요. 이명근 경제전문가입니다.
일반직장인이 자산관리사에게 돈주고 자산관리 부탁하는건 비추입니다 일반적으로 자산관리를 위탁하는 고액자산가들은 거의 사모펀드 같은걸 가입하기 위해서 위탁하는거라고 저는 보거든요
사모펀드 가입용 아니면 그냥 개인이 공부해서 하는거랑 자산관리사가 해주는거랑 크게 차이 안납니다
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
자산관리사들은 고객들의 재무상태를 파악해 각종 금융상품, 주식, 부동산 등의 투자대상을 고객에게 추천하는 역할을 합니다. 또한, 고객의 특성에 맞는 자산관리방법을 개발해서 재무목표를 달성할 수 있도록 계획을 수립해주고, 고객들의 세금을 줄일 수 있는 절세방법과 자산관리에 대하여 상담하고 조언해주기도 합니다.
