변동성이 큰 암호화폐가 정말 자금세탁에 이용될 수 있을까요?

Question

FATF가 암호화폐를 이용한 자금세탁 방지를 위해 권고안을 내놓았는데요.

암호화폐가 익명성 확보에는 유리하지만 높은 변동성으로 인해 자금세탁에 이용되긴 어렵지 않을까 생각 되는데요.

전문가분들이 보시기엔 어떠신가요?

FATF가 권고안을 내야 할 정도로 정말 암호화폐가 자금세탁에 많이 이용되고 있다고 보시나요?

Answer 1

안녕하세요. 변동성이 큰 암호화폐가 정말 자금세탁에 이용될 수 있을까요? 라고 문의 하셨는데요.

암호화폐 자금세탁은 불법적인 재산을 세탁을 하는것을 말합니다. 예를 들어 불법으로 취득한 자산 중 최근 거래소별로 문제가 되는것이 보이스 피싱인데 보이스 피싱의 예를 들어보면 요즘 보이스피싱 조직들은 보이스피싱 이용시 거래소계좌로 입금을 유도를 합니다. 거래소 계좌에 입금이 들어오면 그것을 암호화폐로 바꾸어서 개인지갑 또는 다른 거래소 다른 사람 명의로 암호화폐를 출금 하는 방식의 자금세탁을 이용하고 있습니다. 이렇듯 범죄 자금 또는 테러자금들이 암호화폐를 갈아타면서 자금세탁을 하게 되는것입니다.

그러기 때문에 변동성과는 크게 상관이 없다고 보셔야 됩니다. 감사합니다.