암호화폐로 자금세탁을 어떻게 하는건가요?

Question

암호화폐가 제도권에서 인정 받기가 힘든 이유가 자금세탁 가능성 때문이라고 생각합니다. FATF도 그런 위험성을 막기 위해 권고안을 내렸습니다.자금세탁세력들이 어떻게 암호화폐를 자금세탁에 활용하는건가요?

장석만 · Answer

안녕하세요. 암호화폐 자금세탁에 대하여 답벼드리겠습니다.암호화폐를 이용한 자금세탁은 다른 암호화폐로의 교환과 익명성을 보장하는 암화폐를 이용하여 추적을 회피하여 자금세탁을 하는 경우가 많습니다.한 예로 다크코인이라 불리는 암호화폐는 익명성을 보장하는 코인으로 다크코인을 사용하는 사람의 신분과, 거래내역, 사용처 및 기록 추적 등이 매우 어렵게 됩니다.따라서 해당 자금을 법정화폐가 아닌 다크코인을 통해 거래가 이루어진다면 누가, 어떻게, 무슨 목적으로 거래가 이루어진것인지 알 수 없기 때문에 자금세탁이 가능합니다.ex) 현금 -> 다크코인 구매 -> 거래시 화폐 대용으로 지불ex) 거래시 받은 다크코인을 거래소에서 현금화 -> 어떤 목적으로 받은 현금화한 자금인 것인지 알 수 없음.또한 암호화폐 거래간 다른 암호화폐로의 지속적은 교환을 통해 자금의 추적을 어렵게 하는 경우도 있습니다.ex) 현금 -> 일반 암호화폐 구매 -> 다크코인으로 교환 -> 일반 암호화폐로 교환 -> 다크코인으로 교환 -> 현금화따라서 자금세탁은 해당 자금이 누구로부터 어떤 목적과 과정을 통해 소유한 것인지가 알 수 없게 하기 위한 목적이라고 보시면 되겠습니다.감사합니다.

블록체인 · Answer

안녕하세요 정답은 없지만 해답은 있습니다.쉽게 설명드려서 우리가 원화던 달러던 위안화던 엔화던 그 돈을 가지고 암호화폐를 사는 순간 이미 첫번째 단계의 자금세탁이 끝난것이고 다음단계로는 그 세탁을 주도하는 세력에게(주로 중국)에 넘어가야겠죠그러기 위해 환치기를 이용합니다.2017년에 그로 인해 암호화폐시장에 굉장한 수준의 환차익이 발생하고 홍콩과 우리나라를 경유하며 막대한 이익을 남기려면 환치기장사꾼들까지 판쳤던걸 기억하실겁니다. 그런식으로 돈을 빼돌리는 겁니다.물론 이 거대한 자금세탁에 맞물려서 지하경제에서 모은 돈들까지 암호화폐로 바꾸어 환전을 하고 그 돈으로 부동산을 사들이는 식으로 실물경제에 직접적인 영향을 끼치고 있습니다.유명인이 아닌한 특정 부동산을 샀다고 해서 그 자금출처를 묻는 경우도 지극히 드물기 때문에 현재 암호화폐의 자금세탁은 사실상 완벽한 은폐성을 지닌 최고의 세탁수단이라 할 수 있겠습니다.결론적으로 말씀드리면 세탁하려는지폐(주로 위안화) - 거래소등을 통해 암호화폐구매 - 달러로 환전 - 송금(주로 중국) 이런 경로입니다.

erc20 · Answer

질문의 내용과 관련하여 널리 알려져 있는 자금세탁 행위들의 사례들을 몇 가지 소개해 드리도록 하겠습니다. 그 전에 이러한 행위는 불법이므로 절대 해서는 안 되는 행위라는 점을 답변을 읽으실 수도 있는 불특정 다수 분들께 먼저 강조하여 말씀드리도록 하겠습니다.우선 가장 기본적으로는 불법적인 행위로 벌어들인 현금을 암호화폐 거래소에 입금한 후 암호화폐를 구입하여 출금한 후 다른 암호화폐 거래소로 입금한 다음에 현금화하는 방법이 있을 것입니다. 하지만 이 방법의 경우에는 원화 출금 제한 시간이 있을 경우에 성공하지 못할 가능성이 존재합니다.다음으로 불법적인 행위로 벌어들인 현금을, 장외 시장을 통해 개인과 거래하여 암호화폐로 교환한 다음 거래소에 보내어 현금화하는 방법도 있습니다.그리고 해킹이나 각종 사기 행위를 통해 암호화폐를 탈취한 경우에 개인을 통해 익명성 화폐로 교환한 다음 그것을 다시 거래소로 보내어 현금화를 할 수도 있습니다.또한 마찬가지로 해킹이나 사기로 암호화폐를 탈취한 경우에 코인 믹싱 서비스를 통해 세탁한 후 거래소로 보내어 현금화할 수도 있습니다.끝으로 앞서 소개한 방법 외에도 암호화폐를 여러 지갑으로 나누어 보내고 여러 단계를 거쳐 추적을 힘들게 만든 다음 현금화를 하거나, 현금을 다른 여러 경로를 거친 다음 암호화폐로 바꾸는 등 다른 여러가지 자금세탁방법이 존재하겠지만 대부분의 경우 수사 기관에서 추적과 검거가 가능하다는 점을 말씀드리고 싶습니다.답변이 도움이 되길 바랍니다.