주식 투자를 할 때 어떤 재무재표를 분석해야 안정적인 투자를 할 수 있을까요?
주식 투자를 해서 부자가 되고 싶습니다.
주식 투자를 할 때 어떤 기업의 재무재표를 분석해야 안정적인 투자를 할 수 있을까요?
PER, PSR, PBR ... 너무 지표가 다양한 것 같아요. 어렵네요
개인적으로는 동종업계 기업들과 per, pbr 등을 공부를 하시고 더불어서 매출이 얼마나 성장하느냐 부채비율과 유동비율 등 이러한 것을 체크하셔야 할 것입니다.
주식 투자를 통해서 부자가 된다는 것은 굉장히 어려운데, 가장 중요한 것은 대출을 통해서 투자를 하시기 보다는 안정적으로 장기투자를 할 수 있는 자기자금으로 하시는게 중요해요
그리고 주식 투자를 하실 때는 회사의 성장성 부분과 미래 사업의 가치를 보고 투자하시는 것을 추천드리고 싶은데 재무 부분에서는 채권의 회전율 그리고 영업이익률을 중심으로 보시고 특히나 CB발행이나 BW그리고 상환우선주 발행이 너무 많은 기업의 경우에는 오버행의 이슈가 있어서 주가 하락의 우려가 있으니 조심하시는 것이 좋아요
안녕하세요
기업에 투자할 대 재무제표를 확인해야 좋은 주식을 고를 수 있습니다.
PER,PSR,PBR 등의 지표는 오히려 일정 숫자 이하면 저평가 되어 있는 주식이라는 힌트를
얻는 것으로 참고하기에 좋은 지표입니다
반면 재무제표는 일반인이 보긴 어렵기에 다트 전자공시에서 주석을 참고하는 것이 좋습니다.
감사합니다.
투자종목선택시 기업의EPS, PER, PBR, ROE, EV/EITDA를 먼저 확인하고 예상 수치도 확인합니다. 그 결과 예상 EPS와 ROE는 상승추세로 확인되고, PER, PBR, EV/EBITDA 는 하락추세로 확인되면 투자 유망대상으로 생각하고 투자를 고려하는게 좋습니다. 그러나 PER, PBR 밴드도 추가적으로 확인해 보니 주가가 PER, PBR 모두 상한선에서 하락추세로 확인되면 투자유망 대상이 아닌 걸로 생각해야합니다. 투자전 다양한 지표를 분석하는게 중요합니다.
저도 재무제표를 집중적으로 보는 편은 아니고 간단히 최소한의 요건을 보는 정도로만 활용합니다. 그런 정도 수준에서 보는 것은 매출액 추이 그리고 영업이 이익 추이 당기순이익 추이 입니다.
새 지표는 기업이 사업을 통해서 얼마나 물건을 잘 팔고 실제로 그것이 수익으로 연결되는지? 그리고 사업 외에 다른 부가적인 비용이나 수익 요인이 있는지를 확인하기 위한 것입니다
그리고 과거 대비 흐름이 어떤지를 보는 것이 중요하기 때문에 추이를 봅니다
다음으로 이런 자료를 바탕으로 PER지표를 통해 기업이 얼마나 고평가 되어 있는지 저평가 되어 있는지 확인합니다. 동종 기업이나 경쟁 기업들과 PER지표를 비교해서 확인하는 겁니다. 동종 기업 대비 이 지표가 높으면 너무 고평가되어 있는 것입니다
일단 재무제표를 꼼꼼히 공부함으로써 감을 익히는 것이 중요합니다.
= 손익계산서 (Income Statement): 매출액 (Revenue), 영업이익 (Operating Income), 순이익 (Net Income)
= 대차대조표 (Balance Sheet): 자산 (Assets), 부채 (Liabilities), 자본 (Equity)
= 현금흐름표 (Cash Flow Statement):
영업활동으로 인한 현금흐름, 투자활동으로 인한 현금흐름, 재무활동으로 인한 현금흐름
= 재무 비율 (Financial Ratios): 유동비율 (Current Ratio), 부채비율 (Debt to Equity Ratio), 이익률 (Profit Margins), ROE (Return on Equity), ROA (Return on Assets)
재무제표에 대해 충분히 익숙해지면 증권사 HTS에 들어가서 각종 지표를 볼 때 감이 빨리 올 수 있습니다.
이 외에도 산업 특성, 시장 동향, 경쟁사 비교 등의 요소를 종합적으로 고려해야 합니다.
주식 투자를 할 때 기업의 재무제표를 분석하면 안정적인 투자를 할 수 있습니다. 먼저 매출과 이익이 꾸준히 증가하는지 확인하세요. 다음으로 부채가 적고 자산이 많은지 살펴보세요. 마지막으로 현금 흐름이 긍정적인지 확인하면 됩니다.
1. 매출액과 순이익: 기업의 매출액과 순이익이 꾸준히 성장하는지 확인해야 합니다.
2. 부채비율: 기업의 부채비율이 낮을수록 안정적인 투자 대상이 될 수 있습니다.
3. 현금흐름: 기업의 현금흐름이 양호한지 확인하여 재무 건전성을 판단할 수 있습니다.
4. 배당금 정책: 배당금을 지급하는 기업은 안정적인 기업일 가능성이 높습니다.
이러한 지표들을 통해 기업의 재무 건전성을 분석하고 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다
주식 투자를 통해 부자가 되기 위해서는 기업의 재무제표를 꼼꼼히 분석하고, 다양한 재무 지표들을 이해하는 것이 중요합니다. 여기에서는 몇 가지 핵심 지표와 그 의미를 설명해 드리겠습니다.
PER (Price to Earnings Ratio)
PER는 주가를 주당순이익(EPS)으로 나눈 값입니다. PER가 낮으면 현재 주가가 기업의 수익에 비해 저평가되어 있을 가능성이 있습니다. 하지만 업종이나 시장 상황에 따라 적절한 PER 수준이 다르므로 단순 비교는 피해야 합니다.
PBR (Price to Book Ratio)
PBR은 주가를 주당 순자산가치(BPS)로 나눈 값입니다. PBR이 1보다 낮다면 회사의 순자산 가치보다 주가가 낮게 평가되고 있다는 의미입니다. 이는 투자 매력으로 작용할 수 있지만, 재무 상황이 불안정한 기업일 가능성도 있으므로 주의가 필요합니다.
PSR (Price to Sales Ratio)
PSR은 주가를 주당 매출액으로 나눈 값입니다. PSR이 낮으면 매출에 비해 주가가 저평가되어 있을 수 있습니다. 성장 가능성이 큰 기업을 찾을 때 유용합니다.
ROE (Return on Equity)
ROE는 자기자본이익률로, 순이익을 자기자본으로 나눈 값입니다. ROE가 높으면 기업이 주주 자본을 효율적으로 활용하여 높은 수익을 내고 있다는 뜻입니다.
부채비율
부채비율은 총 부채를 총 자본으로 나눈 값입니다. 이 비율이 너무 높으면 재무 안정성이 떨어질 수 있습니다. 안정적인 기업을 찾고자 한다면 적정 수준의 부채비율을 유지하는 기업을 선호해야 합니다.
영업이익률
영업이익을 매출액으로 나눈 값입니다. 이 비율이 높으면 기업이 본업에서 높은 수익성을 가지고 있다는 의미입니다.
현금흐름
영업활동으로 인한 현금흐름이 긍정적인지 확인해야 합니다. 현금흐름이 안정적인 기업은 재정적 어려움을 겪을 가능성이 낮습니다.
이 지표들을 종합적으로 분석하면 기업의 재무 상태를 좀 더 명확하게 파악할 수 있습니다. 하지만 지표만으로는 충분하지 않으며, 기업의 비즈니스 모델, 시장 점유율, 경영진의 역량, 경쟁 환경 등을 함께 고려해야 합니다.
쉽게 말해, 재무제표는 기업의 건강 상태를 보여주는 하나의 도구입니다. 이 도구를 잘 활용하면 안정적인 투자의 길을 찾을 수 있을 것입니다. 비유하자면, 주식 투자는 마치 건강한 나무를 고르는 과정과 비슷합니다. 나무의 겉모습뿐만 아니라 뿌리와 줄기의 상태, 나무가 자라는 환경까지 종합적으로 고려해야 건강한 나무를 선택할 수 있는 것처럼 말이죠.
질문해주신 재무재표에서 봐야 하는 부분에 대한 내용입니다.
최소한도 재무재표에서 재무상태표와 손익계산서 이 두 부분은 반드시 체크해보시고
투자하시면 도움이 되실 것입니다.
