현금영수증 갑자기 많이하면 은행 출금이 막힐수도 있나요?
안녕하세요 얼마전에 오토바이 구매하기 위해 2-3일 걸쳐 두번에 나눠서 500씩 여자친구 핸드폰 번호로 현금영수증을 발행 했습니다 그런데 갑자기 다음날 여자친구가 이용중인 은행 세군대가 출금 금액이 0원으로 막혀버렸습니다
현금영수증이랑 관련이 있는걸까요? 챗지피티 통해서 급한 마음에 문의 했더니
갑자기 고액 현금영수증이 발급되면 은행은 이를 자금세탁이나 불법적인 자금 흐름으로 본다고 이상거래 감지로 판단하여 임시로 정지한다는데 혹시 이와 관련있다면 풀 수 있는 방법은 어떤걸까요
은행이랑 관련이 있는건가요?
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
은행과 관련이 있고 금감원이나 국세청에 이상거래 감지를 통해서 선제 조치가 취해질 수 있습니다
이는 은행기관에 문의를 통해서 소명하고 이를 해지할 수 있습니다.
우리나라는 1,000만원이상 한 번에 출금하게 되면 국세청에 보고가 되는 특징이 있는데
이를 피해서 하는 이상거래로 평가받을 가능성이 있습니다.
감사합니다.
안녕하세요. 경제전문가입니다.
현금 영수증을 많이 발행한다고 해서 금융기관에서 소유자의 통장을 일방적으로 막을 수는 없습니다. 통장잔고는 본인의 돈이며 제3자의 압류나 법적 제한이 있지 않고서는 자금세탁 등으로 출금 제한을 할 수는 없습니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 현금 영수증 갑자기 많이 하면 은행 출금이 막히기도 하나에 대한 내용입니다.
500만원씩 두번이 아주 큰 돈은 아니기 때문에
분명 다른 이유로 인해서 출금이 막힌 것으로 보여집니다.
안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.
은행에서 임시 정지를 했을수 있습니다.
은행은 이상 거래 감지 시스템이라는것을 구축하고 있어 비정상적인 거래가 감지되면 일시 차단할 수 있습니다.
이는 불법 행위가 아님을 증빙하면 되기 때문에 은행에 직접 방문해 해결하셔야 빠릅니다.
해제시 거래내역 등 소명자료를 준비해 가시면 도움이 됩니다.
참고 부탁드려요~
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
현금영수증을 아무리 고액으로 끊더라도 그 이유로 은행 출금이 막히지는 않습니다. 고액 현금영수증이 끊기는 것은 국세청에 신고하는 것이기에 불법 자금세탁으로 보기도 어렵습니다. 아마 다른 이유가 있는 것 같습니다.