포트폴리오가 괜찮은지 좀 확인해주세요.

Question

현재 40대 가장입니다. 약 3년 정도 연금저축계좌에서 주식 80, 채권 20프로의

비율로 적립식 etf매입을 하고 있습니다. 리벨런싱은 따로 하지 않고 위 프로테이지만

맞추면서 매도 없이 계속 구입하고 있으며 약 20년 정도 지속할 예정인데 어떤가요.

Answer 1

안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.

장기적으로 접근하였을 때,

어떠한 지수 등에 투자를 하셨을지는 모르겠지만

투자에 정답은 없습니다.

매월 적립식으로 하여 리밸런싱은 자동적으로 하고 계신 것이며

국가분산 등만 한다면 괜찮아보입니다.

Answer 2

안녕하세요. 이명근 경제·금융전문가입니다.

20년이면 국내주식은 고배당주 위주로 하고 개인적으로는 s&p500 지수 추종 etf 추천합니다 미국 퇴직연금 상당부분도 에스앤피 추종이라 장투면 무조건 우상향 하거든요

Answer 3

안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.

연금저축계좌에서 위의 프로테이지로 운용하시는 것은 나쁘지 않은 선택으로 보이기는 하지만 시기마다 조금씩은 수정을 하시면서 매입하시는 것도 좋을 것 같습니다. 지금은 위의 퍼센테이지가 좋으나 향후 다시 인플레이션이 상승하는 시기에는 저 포트폴리오 비율에서 주식 40 채권 60으로 변경하시는 것도 좋습니다. 지금은 위의 퍼센테이지가 좋은 시기입니다.

Answer 4

안녕하세요. 경제·금융전문가 조유성 AFPK입니다.

✅️ 나쁘지 않습니다. 다만, 40대라고 하셨는데 이 경우 주식 60 : 채권 40 정도의 포트폴리오가 조금 더 안정적이긴 할 것 같습니다.