isa 계좌 만들었는데 사용은 어떻게 하나요?

Question

퇴직연금 운용으로 삼성증권을 쓰고 있어서 원래 isa 계좌는 다른 곡에 만들어뒀다가 삼성증권으로 옮겨두었습니다.

여기서 isa 계좌로 제가 쓰려면 어떻게 해야하나요?

그냥 현금 이체해서 종목 매수하면 다른걸 하지 않아도 isa 계좌로서 사용이 되는건지 어느 창을 들어가서 해야하는건지 궁금합니다!

그리고 옮기면서 일반형으로 된 것 같은데 서민형으로 변경하려면 어떨게 해야하나요?

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

ISA 계좌를 활용하시기 위해서는

일단 ISA 계좌에 1년에 최대 2,000만원까지는 입금이 되며

그 돈으로 주식, 예금 등에 투자하게 되며 투자에 의한 배당, 이자가 비과세가 됩니다.

주식을 예로 들면 증권사에서 주식 매수시

계좌 종류에서 ISA 계좌를 선택하시면 됩니다.

Answer 2

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

타사에서 이전한 삼성증권 중개형 ISA 계좌는 주식계좌처럼 현금을 입금해 매매하시면 됩니다. 연간 입금 한도는 2천만원이고 매수 시 ISA 계좌를 꼭 선택하셔야 합니다. 서민형 변경은 국세청 심사로 자동 전환되지만, 당장 확정하려면 고객센터나 앱에서 소득증명서로 비대면 신청하시면 됩니다.

Answer 3

안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.

ISA계좌를 만드셨으면 계좌선택에서 ISA계좌로 선택이 되실겁니다. ISA계좌로 선택하신다음에 해당 계좌내에서 매수와 매도종목을 하셔야 합니다.

즉 삼성증권에서 계좌를 만드셨다면 예를들어서 일반 위타계좌가 있고 ISA 계좌가 잇고 퇴직연금계좌 DC형 이렇게 3개로 되있다면 다 계좌번호가 다릅니다. 즉 이체도 ISA계좌번호내역으로 이체하셔야 하며 그렇게 되면 ISA계좌로 예수금이 들어오게 되고 해당계좌로 운용을 해야지 다른 계좌로 운용하면 ISA계좌 혜택을 못받습니다.

그리고 서민형계좌는 하고 싶어서 가능한게 아니며 총급여가 5000만원이하일경우에만 가능하고 또는 사업자일경우 종합소득금액도 3800만원이하일경우에만 가능합니다. 그리고 일반형에서 서민형으로 전환시에는 만기를 연장할때나 가능합니다.