경제
계좌에 1억정도의 큰 금액 이체된다면 조사받아야하나요?
나이
20
직업
학생
성별
여성
근로형태
해당 없음
결혼여부
미혼
월 수입 현황
50
미성년자 아닙니다. 아는 분에게 계좌이체로 돈을 받기로 했는데 조사를 받게 되는 거라면 거절하고 싶어서 궁금합니다. 어디서는 현금으로 큰금액이 들어올 시에만 조사를 받는거고 몇일씩 여러번 큰금액이 들어오는 거 아니면 하루에 돈 크게 들어온걸로 조사 안받는다는데 맞나요?
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3개의 답변이 있어요!
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안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.
정부에서 데이터를 쌓고 있는 것은 사실이지만 돈이 단순히 이동한다고 해서 조사를 나가지는 않습니다 어떤 사건이 있고 혐의가 있을 때 그럴 때나 연락이 올 것입니다
안녕하세요. 이명근 경제전문가입니다.
계좌에 1억원이 이체된다고 당장 조사를 받지는 않겠지만 계좌로 1억원을 아무 이유도 없이 질문자님께 보내는건 아닐거라고 생각합니다 돈을 이체받고 출금을 한다던가 하는 과정에서 댓가를 받기로 하였거나 그게 아니더라도 큰 돈을 받을 이유가 없습니다 불법적인 자금의 자금세탁용이거나 탈세를 목적으로 하는 거래일수 있으니 문제의 소지가 있을수 있는거죠 저라면 절대 받지 않을거라 생각합니다
안녕하세요. 정의준 경제전문가입니다.
계좌이체는 현금거래와 다른데 일 1000만원 이상의 현금 입출금에 적용되는 고액현금거래보고제도는 계좌이체에는 적용되지 않습니다. 그러나 의심스러운 거래의 경우는 보고 대상이 될 수 있습니다.
따라서 세금관련 문제를 피하기 위해서는 큰 금액의 거래에 대해 적절한 증빙서류를 준비하는 것이 좋겠습니다. 래 목적을 설명할 수 있도록 준비하는 것이 좋습니다.