계좌에 1억정도의 큰 금액 이체된다면 조사받아야하나요?

Question

성별

여성

나이대

20

직업

학생

근로형태

해당 없음

결혼여부

미혼

월 수입 현황

50

미성년자 아닙니다. 아는 분에게 계좌이체로 돈을 받기로 했는데 조사를 받게 되는 거라면 거절하고 싶어서 궁금합니다. 어디서는 현금으로 큰금액이 들어올 시에만 조사를 받는거고 몇일씩 여러번 큰금액이 들어오는 거 아니면 하루에 돈 크게 들어온걸로 조사 안받는다는데 맞나요?

Answer 1

안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.

정부에서 데이터를 쌓고 있는 것은 사실이지만 돈이 단순히 이동한다고 해서 조사를 나가지는 않습니다 어떤 사건이 있고 혐의가 있을 때 그럴 때나 연락이 올 것입니다

Answer 2

안녕하세요. 이명근 경제전문가입니다.

계좌에 1억원이 이체된다고 당장 조사를 받지는 않겠지만 계좌로 1억원을 아무 이유도 없이 질문자님께 보내는건 아닐거라고 생각합니다 돈을 이체받고 출금을 한다던가 하는 과정에서 댓가를 받기로 하였거나 그게 아니더라도 큰 돈을 받을 이유가 없습니다 불법적인 자금의 자금세탁용이거나 탈세를 목적으로 하는 거래일수 있으니 문제의 소지가 있을수 있는거죠 저라면 절대 받지 않을거라 생각합니다

Answer 3

안녕하세요. 정의준 경제전문가입니다.

계좌이체는 현금거래와 다른데 일 1000만원 이상의 현금 입출금에 적용되는 고액현금거래보고제도는 계좌이체에는 적용되지 않습니다. 그러나 의심스러운 거래의 경우는 보고 대상이 될 수 있습니다.

따라서 세금관련 문제를 피하기 위해서는 큰 금액의 거래에 대해 적절한 증빙서류를 준비하는 것이 좋겠습니다. 래 목적을 설명할 수 있도록 준비하는 것이 좋습니다.