kyc 인증이라는 것은 정확하게 뭔가요?

Question

코인 거래소나 금융거래를 하다보면 kyc인증을 한번씩 하라고 하더군요. 해외 코인 거래소에 가입을 할때도 kyc인증을 하라는 거 보면 금융거래에서는 꽤나 중요한 인증같은데 kyc 인증이라는 것은 정확하게 뭔가요?

Answer 1

KYC는 '고객확인제도'라고 부릅니다. 금융기관이나 가상자산 거래소가 사용자의 신원을 정확하게 확인하고 검증하는 절차를 뜻합니다. 쉽게 말해 금융 거래를 하기 전에 거치는 철저한 본인인증 과정입니다. 은행에서 통장을 만들 대 주민등록증을 제출하는 행위가 가장 대표적인 예시입니다. 이 인증을 필수로 요구하는 가장 큰 목적은 범죄 예방입니다. 가상자산이나 글로벌 금융 거래는 익명성이 높아 범죄 자금으로 악용되기 쉽습니다. 누가 누구에게 돈을 보내는지 모르면 마약 자금이나 테러 자금으로 쓰일 수 있습니다. 탈세를 하거나 가짜 이름으로 돈을 세탁하는 행위를 막기 위해 전 세계 금융권이 도입했습니다.

Answer 2

KYC인증은 본인확인 절차라고 생각하시면 됩니다.

명의를 도용하는 등 범죄나 그 밖의 다른 용도로 금융을 이용하는 걸 방지하기 위해서 하는 겁니다.

대면 거래의 경우에 신분증을 제시하여 동일인 확인을 하는 것처럼

온라인 상에서는 조금 더 많은 진행을 하게 됩니다.

Answer 3

KYC 인증은 이라는 말의 약자는 Know Your Customer 인데 금융기관이나 기업이 고객의 신원과 실제 거주지 등을 확인하여 검증하는 절차 입니다. 은행 계좌 개설이나 신용카드 발급을 하고 코인과 같은 암호화폐거래소 가입시에 타인의 명의를 도용해 불법으로 허위 계좌를 만들거나 사기 거래를 하는 것을 방지 하기 위한 목적 입니다.