TLTW라는 채권ETF는 어떤 ETF인가요? 세금 관리에도 효과적인가요?
친구가 TLTW를 많이 구매했던데, 황당할 정도로 배당금을 많이 받더라구요.
그것도 달러로 월급만큼 받으니 부럽다는 생각이 들었습니다.
제가 친구에게 이렇게나 배당금을 많이 받으면 주식 가격이 우상향 안할것 같다고 하니까
친구가 말하길 한국의 지독한 양도소득세 때문에 차라리 가격 안올라도 배당 많이 받는게 이득이라고 하더라구요.
배당금은 아무리 많이 받아도 2천만원을 넘기지 않으면 세금이 없는데, 2천만원 채우긴 힘드니 이 전략이 좋다고....
듣고 보니 그럴듯 합니다.
궁금한점 2가지!
1. TLTW는 어떤 ETF인가요? 구매 추천하나요?
2. 양도소득세 22% 낼 바에는 친구처럼 그냥 원금 깎이던 말던 배당 왕창 받는게 나을까요?
전문가님들의 의견이 궁금합니다.
TLTW는 블랙록(BlackRock)의 iShares에서 운용하는 'iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF'로, 미국 20년 이상 만기 국채에 투자하면서 커버드콜 전략을 활용하여 추가 수익을 창출하는 ETF입니다. 이러한 전략을 통해 일반적인 국채 ETF보다 높은 배당 수익률을 제공합니다.
1. TLTW는 어떤 ETF인가요? 구매를 추천하나요?
TLTW는 미국 장기 국채 ETF인 TLT를 기반으로 하며, 여기에 커버드콜 전략을 적용하여 매월 높은 배당금을 지급하는 것이 특징입니다. 2023년 기준으로 평균 배당 수익률이 약 12%에 달하며, 월 단위로 배당금을 지급합니다.
다만, 커버드콜 전략의 특성상 주가 상승 시 그 이익이 제한될 수 있으며, 시장 상황에 따라 배당금이 변동될 수 있습니다. 따라서 안정적인 현금 흐름을 추구하는 투자자에게는 적합할 수 있으나, 자본 이득을 목표로 하는 투자자에게는 부적합할 수 있습니다.
2. 양도소득세 22%를 낼 바에는 친구처럼 원금이 깎이더라도 배당을 많이 받는 것이 나을까요?
한국에서는 해외 주식의 양도소득에 대해 22%의 세금이 부과되며, 배당소득에 대해서는 연간 2,000만 원까지 비과세 혜택이 있습니다. 따라서 배당소득이 2,000만 원을 넘지 않는다면 세금 부담이 적습니다. TLTW와 같은 고배당 ETF를 활용하면 이러한 세제 혜택을 최대한 활용할 수 있습니다.
그러나 커버드콜 전략으로 인해 주가 상승의 이익이 제한될 수 있으며, 배당금이 일정하지 않을 수 있다는 점을 고려해야 합니다. 또한, 배당소득이 2,000만 원을 초과하면 종합소득세 과세 대상이 되므로, 투자 전에 예상 배당소득을 신중하게 계산하는 것이 중요합니다.
전문가 의견
TLTW는 높은 배당 수익률과 월배당의 장점이 있지만, 커버드콜 전략의 특성상 주가 상승 시 이익이 제한될 수 있습니다. 따라서 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게는 적합할 수 있으나, 자본 이득을 추구하는 투자자에게는 부적합할 수 있습니다. 또한, 세제 혜택을 고려하더라도 배당소득이 2,000만 원을 초과하면 추가 세금이 부과되므로, 투자 전에 신중한 검토가 필요합니다.
안녕하세요. 최한중 경제전문가입니다.
TLTW는, 미국 장기 국채에 투자를 하는 ETF입니다,
특히 안정적인 배당 수익을 제공을 합니다.
양도소득세를 피하려면, 배당금 전략이
유리할 수 잇습니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
TLTW ETF의 특징은 콜옵션 매도 수익이 있어서 배당이 커지고, 금리 상승기에 일반 TLT보다 아웃퍼폼 가능성이 높고, 옵션전략을 ETF로 쉽게 가져갈 수 있다는 것입니다. 투자 고려해볼만한 상품입니다.
일단 국내 주식시장에서 금투세 폐지로 양도소득세 22%를 납부할 필요는 없습니다. 그리고 미국 주식으로 소득을 보면 오히려 세금이 발생해서 잘 비교해보셔야 합니다.