리츠 분리과세 계좌에는 리츠만 담고 있어야 하나요?

Question

리츠 투자를 장려하기 위해서 리츠 분리과세 계좌를 만들면 9.9%의 세금만 내면 된다고 알고 있습니다. 또한 종합금융소득 대상에서 자유롭다는 점이 있는데, 리츠 분리과세 계좌에는 리츠만 담고 있어야 하나요?

Answer 1

안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.

네 리츠 분리과세 계좌와 같은 경우에는

해당 계좌 내에 리츠 상품만을 담고 있어야

세금을 절세할 수 있으니

참고하시길 바랍니다.

Answer 2

안녕하세요. 박호현 경제전문가입니다.

리츠 분리과세 계좌는 리츠 투자 활성화를 위해 마련된 계좌로, 해당 계좌에 담긴 리츠 투자 수익은 9.9%의 저율 분리과세 혜택을 받을 수 있습니다. 하지만 이 계좌에는 리츠 외 다른 자산을 담을 수 없습니다. 이는 리츠 투자 장려를 목적으로 설계된 제도이기 때문입니다. 계좌에 리츠 외의 상품을 담게 되면 분리과세 혜택 대상에서 제외될 수 있으니 반드시 계좌 내 자산 구성에 유의해야 합니다. 또한, 리츠 분리과세 계좌의 투자 한도와 조건을 확인하고, 세금 혜택을 최대한 활용하기 위해 사전에 금융기관의 상담을 받는 것도 추천합니다.