월 100만원 투자 포트폴리오 비율 설정

Question

월에 100만원씩 투자할 때 이상적인 비율이 어떻게 되나요?

현재 적금70 s&p500 10 개별주식 20인데 수정할 부분있나요

Answer 1

안녕하세요. 김승훈 경제전문가입니다.

투자성향에 따라 다르지만 현재 비율을 보면 안정적인 성향을 가지신 걸로 보입니다.

안전하게 목돈마련을 하겠다가 주된 포인트라면 좋다고 생각합니다.

다만, 리스크를 감수하되 좀 더 공격적인 수익률을 보겠다고 한다면

적금 비중을 줄이고, 개별주식이나 코스피 또는 나스닥 등의 ETF 비중을 늘려볼 수 있을 것 같습니다.

아직 젊은 나이고, 목돈 마련도 중요한 시기라면 지금도 충분히 괜찮다고 생각합니다.

Answer 2

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

현재 적금 비중 70%는 다소 높아 자산 증식 속도가 느릴 수 있으니, 투자가 처음이라면 적금 50%, S&P 500 ETF 40%, 개별주식 10%로 점진 조정하는 것이 좋아요. 현재 개별주식 비중 20%가 시장 전체를 분산 투자하는 안정적인 S&P 500(10%)보다 높아 변동성 위험이 크니, 개별주식 비중을 줄이고 S&P 500 비중을 높이는 게 장기적으로 안전하고 유망합니다. 적금 50만 원은 부동산 매매나 급전 대비 안전 자산으로 두고, 나머지 50만 원을 주식 시장 성장에 투자하는 황금 비율로 익숙해지면 적금 비중을 30~40%까지 낮추고 주식 비중을 늘려가는 걸 추천해요.