가상화폐 거래소는 왜 1은행이 원칙인가요?

Question

가상화폐 거래소는

1거래소당 1은행이 원칙이던데

왜 하나의 거래소에는 반드시 하나의 은행만 연동이 되는 건가요?

여러 은행들이 가능하게 되면

더 편할 것 같은데

하나의 은행으로 제한하는 이유는 무엇 때문인가요?

Answer 1

안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.

가상자산 거래소에 1거래소 1은행 원칙이 적용되는 것은 금융당국의 자금세탁방지 의지와 투자자 보호라는 중요한 목적 때문입니다. 가상자산은 익명성, 국경을 초월한 이동성 등의 특성 때문에 자금세탁에 악용될 위험이 높습니다. 하나의 은행에서 거래소의 모든 자금 흐름을 관리하게 함으로써, 의심스러운 거래를 집중적으로 감시하고 추적하기 용이해집니다. 여러 은행이 얽히게 되면 자금 흐름 파악과 추적이 훨씬 복잡해지고, 이는 자금세탁 방지 시스템의 효율성을 떨어뜨릴 수 있습니다. 거래소와 연동된 은행은 해당 거래소의 자금세탁 위험을 평가하고 관리할 책임이 있습니다. 1거래서 1은행 원칙은 이러한 책임 소재를 명확히 하여, 문제가 발생했을 때 신속하게 대응하고 책임을 물을 수 있도록 합니다.

Answer 2

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 가상화폐 거래소는 왜 한 개의 은행이 원칙인가에 대한 내용입니다.

아마도 현금 흐름 등을 파악하기 수월하게 하기 위해서

하나의 은행으로만 계좌 연결이 되는 것 같습니다.

Answer 3

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

• 반드시 하나의 거래소 하나의 은행만 사용해야 한다는 법적 제재는 없습니다

• 그러나 관리를 편리하게 하기 위함이고 동시에 거래소와 은행과의 계약관계에서 추가적인

  금융기관을 붙이지 않기로 협약했을 수 있습니다.

• 거래소 입장에서도 여러개의 금융권을 붙이기 보다 우선 하나의 금융권을 붙이는 것을 목표로 하고 있습니다.

감사합니다.

Answer 4

안녕하세요. 경제전문가입니다.

가상화폐는 탈세나 불법자금세탁의 문제가 있습니다. 따라서 금융기관에 자금세탁방지법에 따라 투자자의 정보를 보고 할 의무가 있습니다. 한 곳의 금융기관이 관리하기 수월할 수 있기 때문에 한곳만 거래할 수 있게 되어 있습니다.

Answer 5

자금세탁을 방지하고 거래의 투명성을 확보하기 위해서입니다.

여러 은행과 연결되면 자금 흐름을 추적하기 어려워지지만, 하나의 은행만 사용하면 입출금 내역을 명확히 관리할 수 있기 때문입니다.

Answer 6

안녕하세요. 안동주 경제전문가입니다.

정부가 자금세탁을 우려해서 그렇습니다. 암호화폐 특성상 기록은 투명하지만 개인정보는 익명이기 때문에, 이돈이 어디서 나고 어떻게 쓰였는지 모르는게 싫은 정부는 이 리스크를 최소화하고 싶었습니다.

그래서 한개 거래소에소 원화로 입출금되는 돈이 한 은행이면 그나마 좀 낫고, 또 이렇게 한개 은해으로 지정된 곳은 책임감도 더 생길 수 있기 때문입니다.

Answer 7

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

우리나라의 합법적인 가상화폐 거래소에서는 많은 고객들을 유치하기 위해 제1금융권 은행과 연계 협력하고 있습니다. 규정이 있는 것은 아닙니다.