커버드콜 etf가 무엇이고 장단점이무엇이있을까요?
커버드콜 etf가 무엇이고 장단점이무엇이있을까요? 커버드콜 etf가 배당율이 10프로가 넘는다는데 어떤개념이고 리스크는 무엇이있을까요?
커버드콜이란 주식을 보유한 상태에서 콜옵션을 팔아 수익을 얻는 투자전략입니다. 콜옵션은 미리 정한 가격으로 주식을 살 수 있는 권리를 말합니다. 장점은 콜옵션 매도를 통해 얻은 옵션 프리미엄은 주식가격이 하락해도 일정한 수익을 보장해 줍니다. 반면 콜옵션 매도를 통해 얻은 수익은 주식 가격 상승에 따른 수익을 제한할 수 있습니다.
안녕하세요. 최한중 경제전문가입니다.
커버트콜etf는 보유한 주식에 대해 콜옵션을 매도하여 프리미엄 수취하는 전략을 가진etf입니다
장점으론 높은 배당 수익으로 10%이상의 배당률을 제공합니다
단점은 콜옵션을 매도하므로 주가가 급등할 경우 그 이익을 놓일 수 있습니다
안녕하세요. 박현민 경제전문가입니다.
커버드콜 ETF는 주식에 대한 콜옵션을 매도하여 얻은 프리미엄을 배당금으로 지급하는 투자 상품입니다. 이 전략은 주가가 상승할 때 수익이 제한되지만, 주가가 횡보하거나 하락할 때 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 최근에는 연 환산 배당률이 10%를 넘는 상품도 등장하여 투자자들의 관심을 끌고 있습니다.
장점으로는 고배당 수익을 통해 안정적인 현금 흐름을 얻을 수 있다는 점이 있습니다. 그러나 상승장에서 주가 상승폭이 제한되며, 하락장에서는 원금 손실 위험이 존재합니다. 즉, 커버드콜 ETF는 안정성을 추구하는 보수적인 투자자에게 적합하지만, 시장 상황에 따라 성과가 크게 달라질 수 있습니다.
리스크로는 주가 변동성이 줄어들 경우 옵션 프리미엄이 감소해 배당금이 줄어들 수 있다는 점이 있습니다. 또한, 급락장에서는 일반 ETF보다 더 큰 손실을 입을 수 있어 신중한 접근이 필요합니다. 따라서 커버드콜 ETF에 투자할 때는 시장 동향과 개인의 투자 성향을 고려해야 합니다.
안녕하세요. 박호현 경제전문가입니다.
커버드콜 ETF는 주식과 옵션 전략을 결합한 금융 상품으로, 기본적으로 주식을 보유하면서 동시에 해당 주식에 대한 콜옵션을 매도하는 "커버드콜" 전략을 사용합니다. ETF는 여러 주식과 옵션을 포트폴리오 형태로 묶어 관리하므로 개별 투자자가 직접 전략을 실행할 필요 없이 간편하게 투자할 수 있습니다.
이 ETF의 장점은 안정적인 수익을 추구할 수 있다는 점입니다. 콜옵션을 매도하면 옵션 프리미엄을 받는데, 이는 ETF 투자자들에게 높은 배당 수익으로 돌아갑니다. 특히, 일부 커버드콜 ETF의 배당률이 10%를 초과하는 경우가 있어 인컴 투자자들에게 매력적입니다. 또한, 주식 시장의 큰 상승을 기대하기 어렵거나 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 적합합니다.
하지만 단점도 있습니다. 커버드콜 전략은 주가 상승 시 수익이 제한됩니다. 옵션 매도로 인해 주가가 크게 상승할 경우 그 이익을 온전히 누리지 못합니다. 반대로 주가가 하락하면 기본적으로 보유 주식의 손실이 발생할 수 있습니다. 따라서, 시장이 강세일 때는 전략의 매력이 감소할 수 있습니다.
리스크로는 시장의 변동성에 따라 예상보다 낮은 수익을 얻거나, 배당 수익이 줄어들 가능성이 있다는 점을 들 수 있습니다. 또, 금리 상승 시 ETF의 배당 매력이 상대적으로 감소할 수 있습니다.
결론적으로, 커버드콜 ETF는 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 적합하지만, 상승장에서의 수익 한계와 주식 하락 리스크를 감안한 투자 판단이 필요합니다. 답변이 도움이 되셨기를 바랍니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
커버드콜과 같은 경우에는 비교적
엄청난 고배당을 지급하기에 투자자들에게
배당 등에 있어 이점이 있지만 주가가
우하향하는 경우가 많고 상승장의 상승분을
따라가지 못하는 경우가 많습니다.
안녕하세요. 이동하 경제전문가입니다.
커버드콜 ETF란 주식이나 채권 등의 기초자산을 매수한 이후, 그 기초자산을 특정가격에 살 수 있는 권리인 콜옵션을 매도하는 투자 방식으로 안정적인 수익을 추구하는 펀드입니다.
커버드콜 ETF의 장점은 주가 상승으로 발생하는 수익 외에도 콜옵션을 매도하여 프리미엄을 추가적인 수입으로 얻을 수 있으며, 배당 수익을 극대화할 수 있다는 것입니다.
다만, 주가가 급등하는 상황 속에서는 수익이 제한될 수 있으며, 주식이 하락하게 되면 주가 하락에 따른 손실을 온전히 방어하기는 어렵습니다.
안녕하세요. 안동주 경제전문가입니다.
커버드콜은 콜옵션매도로 커버하는 전략입니다. 콜옵션은 주식을 살권리인데, 내주식을 살 권리를 상대방에게 파는 것입니다. 일단 권리도 파는것이 돈을 받는데, 쉽게 표현하면 권리금이라 보면 됩니다. 그러면 나는 주가가 어떻게 되든 일단 돈은 벌었습니다. 이렇게 나오는 돈으로 배당금을 줄수 있습니다.
장점은 배당금이 높은 것이며 주가가 계속 횡보해도 배당금으로 돈을 번다는 것입니다.
단점은 커버드콜 전략상 주가가 상방으로는 한계가 있고, 하방으로는 손해를 고스란히 볼수 있는 것입니다. 콜옵션매도 그니까 내 주식을 살권리를 상대방에게 파는거라고 했습니다. 옵션을 판 후에 주가가 많이 오르면 상대방은 내 주식을 사갈것입니다. 그러면 나는 주가 상승분은 못누리고 권리금만큼만 돈 법니다. 근데 주가가 많이 내리면 상대방은 주식을 살권리를 그냥 포기합니다. 권리행사해서 사봤자 손해니까요. 그러면 나는 권리금만큼은 돈 벌었지만 그것보다 더 큰 주가 하락분은 그대로 맞습니다.
이런 특징사이에서 귀신같이 운용못하면 주가는 이렇게 됩니다.
5년동안 나스닥100 etf qqq의 주가는 153%올랐는데 나스닥100의 커버드콜 etf qyld는 20%마이너스입니다 5년동안 1년에 10%씩 받았다해도 그냥 QQQ투자했을때 보다 훨씬 손해입니다.
배당많이 주는데는 다 이유가 있다고 보면될거 같습니다.
안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.
커버드콜 ETF는 기초 자산을 보유하면서 동시에 콜 옵션을 매도해 추가 수익을 창출하는 전략을 기반으로 한 상장지수펀드입니다. 예를 들어, 주식이나 지수를 기초 자산으로 가지고 있는 상태에서 해당 자산에 대한 콜 옵션을 매도해 프리미엄을 받는 방식입니다. 콜 옵션 매도는 기초 자산의 상승 가능성을 제한하는 대신, 매도 프리미엄을 통해 안정적인 수익을 기대할 수 있게 합니다.
이 ETF의 장점 중 하나는 배당 수익률이 높다는 점입니다. 콜 옵션 매도로 받은 프리미엄이 수익으로 추가되기 때문에, 일반적인 주식 배당 수익률보다 높은 배당을 기대할 수 있습니다. 이러한 특성 덕분에 안정적인 수익을 추구하는 투자자들이 인컴형 투자 포트폴리오에 자주 활용합니다. 특히 시장이 횡보하거나 완만한 상승을 보일 때 유리합니다.
하지만 단점으로는, 주가가 큰 폭으로 상승할 경우 수익을 놓칠 수 있다는 점이 있습니다. 콜 옵션 매도로 인해 자산의 상승폭이 제한되므로, 주가가 급등할 때 이익을 극대화하기 어렵습니다. 또한 주가 하락 시에는 옵션 매도 프리미엄이 손실을 일부 상쇄할 수 있지만, 기본 자산의 하락으로 인한 손실을 완전히 보전하지는 못해 리스크가 존재합니다.
커버드 콜 방식의 ETF가 요즘 인기가 많습니다. 배당률이 높기 때문입니다
수익이 발생했을 때 이득을 보는 콜 옵션이라는 것을 일부 팔아서 평상시 수익을 늘리는 것입니다. 다만 주가 상승이 높을 때 그 주가 상승분을 다 먹지 못합니다. 이게 단점입니다
장점은 일반적인 주식에 비해 배당금이 많다는 것입니다
