요즘 우리나라의 주식시장이 매우 불장인데요.

Question

안녕하세요 , 요즘 우리나라의 주식시장이 매우 불장인데요 ,

주식용어중에 리밸런싱 이란 단어가 많이 쓰이는데요,. 이 단어의 뜻은 무엇인가요 ?

아시는 분 부탁드립니다

Answer 1

안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.

주식에서 리밸런싱은 말그대로 투자 비중을 다시 맞추는 것을 의미합니다.

예를들어 주식 50%, 채권 50% 총 1000만원을 투자했다면

주식 500만원, 채권 500만원으로 시작한 것입니다.

그런데 1년 후 주식이 크게 올라서

주식 700만원, 채권 500만원이 되었다면 총 자산은 1,200만원이 되고

비중은 주식 약 58%, 채권 약 42%로 변합니다.

원래는 50:50으로 투자하려고 했는데 주식 비중이 너무 커진거죠.

이때 주식 일부를 팔고 채권을 사서 다시 주식 600만원, 채권 600만원 정도로 맞추는 것이 리밸런싱입니다.

리밸런싱을 하는 것은 수익을 극대화하기보다 위험을 관리하기 위해서입니다.

많이 오른 자산은 일부 매도하고 상대적으로 덜 오른 자산은 추가 매수하여 처음 정한 투자 비율을 유지하는 것입니다.

리밸런싱은 투자한 자산들의 비중이 변했을때 원래 계획한 비율로 다시 조정하는 투자관리방법입니다.

Answer 2

안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.

리밸런싱이란 주가 변동 등으로 인해 처음 설정한 자산 포트폴리오의 비중이 달라졌을 때 상승한 자산의 일부를 팔아 수익을 실현하고 하락한 자산을 더 매수하여 원래 계획했던 자산 배분 비율을 다시 맞추는 조정 과정을 뜻합니다

Answer 3

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

주식에서 ‘리밸런싱’은 ‘포트폴리오 재조정’이라는 의미예요. 쉽게 말해, 투자자가 여러 종목이나 자산을 일정 비율로 나눠서 투자하고 있을 때, 시장 상황이나 각 자산 가치 변동으로 비율이 변하면 원래 목표했던 비율로 다시 맞추는 과정을 뜻해요.

예를 들어, 처음에 주식 60%, 채권 40% 비율로 투자했는데 시간이 지나 주식이 많이 올라서 비율이 70%, 30%가 됐다면, 다시 60%, 40%로 자산 배분을 조정하는 거예요. 이렇게 하면 위험 분산도 유지하고 자산 가치를 최적화할 수 있어서 안정적인 투자에 도움 됩니다.