금융정보분석원 증명서를 제출해야 합니다

Question

국민은행 소비자지원부 금융사기예방팀에서 문자가!!왔습니다 불특정다수로부터돈을 받아서 빗썸스로 송금후 가상자산을 구입했어요금융정보 분석원 증명서를 제출하라고 하는데요 어디서 어떻게 하나요~~?

Answer 1

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

불특정 다수로부터 돈을 받아서 빗썸으로 송금하고 가상자산을 구입하셨다는 상황은 자금세탁 등 금융범죄에 연루될 가능성이 있는데요. 가장 중요한 건, 해당 문자가 정말 국민은행에서 온 것인지, 반드시 국민은행 공식 고객센터(ARS)나 가까운 지점을 직접 방문해서 확인해 보시는 거예요. 사기범들이 은행을 사칭하는 경우가 많으니까요.

만약 실제 국민은행의 요청이라면, 금융정보분석원(FIU) 증명서라는 것은 일반 개인이 발급받는 형태의 증명서가 아니고, 질문자님의 금융거래가 합법적이고 자금 출처가 명확하다는 것을 소명하기 위한 관련 서류나 증빙 자료를 의미합니다.

금융정보분석원은 의심스러운 거래 정보를 수집, 분석하는 기관이고 직접 개인에게 증명서를 발급해 주지는 않기 때문이죠.

Answer 2

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

자금세탁 등 의심으로 인해 요구하는 것으로 보입니다.

금융정보분석원 증명서는 금융사기나 돈세탁 이 아니라는 증빙을 하는 것으로 일반적인 발급받는 증명서가 있는것은 아닙니다. 은행에 직접 연락해 구체적으로 어떤 자료를 원하는지 물어보는게 맞으며 양식이 있다면 받아서 작성해 준비하시면됩니다.

모쪼록 잘 해결 되시길 바랍니다.

Answer 3

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 금융정보분석원 증명서 제출에 대한 내용입니다.

금융정보분석원은 금융기관을 이용해서 자금 세탁 등에 우려가 있는지

알려지는 것으로 여기서 찾아가셔서 증명서를

받는 것으로 보여집니다.