최근 이슈 계좌이체 및 현금출금 관한 문의

Question

질문 1. 최근 500만원~1000만원 고액 출금시 보고 된다고 알고 있습니다.

그런데 보통 일반 사람 또는 영세업자들의 경우 그렇게 큰 금액은 출금을 하진 않겠지만

한달 기준 평균 얼마 정도 ATM 출금시 횟수나 금액을 해야 문제가 없나요?

예) 한달 평균 3~5번 정도 ATM 출금시 합계 50~300만원 미만 정도는 문제 없다.

질문 2. 현금 뽑으면 좋지 않다해서 이체를 활용하는 편인데

동일 인물에게 4~7번 정도 한달에 이체하게 되면 이것도 문제가 되나요? (의심거래보고 ? )

*로또/연금 복권 사는걸 좋아합니다 / 로또 집 사장님한테 이체 횟수 ( 금액은 합계 100만원 안됩니다 )

무지한것보단 조심하는게 좋을 것 같아. 어느정도 선을 지켜야되는지 알고 싶네요.

Answer 1

안녕하세요. 문용현 세무사입니다.

기재하신 내용은 사실상 문제될 거리는 아닌 것으로 보여지며 하루 입출금액이 1천만원 이상이면 보고가 됩니다.