은행 통장을 까다롭게 만드는 이유가 궁금해요?
은행 통장을 까다롭게 만드는 이유가 궁금해요?
요즘 통장 만들기가 너무 힘들고 어렵네요..예전처럼 해주면 좋을텐데
어떤이유로 이렇게 규제가 심하게 변한건지 알수 있을까요?
5개의 답변이 있어요!안녕하세요. 세상에 필요한 존재가 되어보자입니다.은행통장을 까다롭게 만든이유는 대포통장으로 쓰이는경우가 많아져서입니다.명의도용 불법사이트에서 돈 세탁하는 목적으로사용되어서 이구요
안녕하세요. 침착한호랑나비259입니다.은행 통장을 까다롭게 해서 만드는 이유는 보이스피싱을 예방하기 위해서 그렇습니다. 창구에서 돈을 찾을때에는 100만윈 ATM기에서 찾을때에는 30만원을 찾을 수 있습니다.
안녕하세요. 돌덩어리1599입니다.
한번에 심해진게 아니라
몇년 마다 한두개씩 규칙이 추가되다 보니까 지금의 어려운 방식이 된 것이구요
아무리 규칙을 추가해도 계속 사기꾼/범죄자가 나오니까 규칙이 계속 추가되는 것입니다
안녕하세요. 운좋은수달84입니다.
은행 통장 개설이 어려워진 이유는 다음과 같습니다.
1. 금융감독원의 규제 강화
2013년부터 금융감독원은 자금세탁 방지를 위해 은행 계좌 개설 시 실명확인 절차를 강화했습니다.
이에 따라 은행들은 고객의 신원을 정확하게 확인하기 위해 다양한 서류를 요구하게 되었습니다.
2. 테러 자금 조달 및 탈세 방지
은행들은 테러 자금 조달 및 탈세를 방지하기 위해 고객의 거래 내역을 꼼꼼하게 관리해야 합니다.
이에 따라 은행들은 고객의 신분과 거래 목적을 파악하기 위해 더 많은 정보를 요구하게 되었습니다.
3. 대포통장 문제
과거에는 가명 계좌나 대포통장이 범죄에 악용되는 경우가 많았습니다.
이에 따라 은행들은 대포통장 개설을 방지하기 위해 계좌 개설 기준을 엄격하게 만들었습니다.
4. 비용 절감
은행들은 계좌 개설 및 관리에 드는 비용을 줄이기 위해 계좌 개설 기준을 엄격하게 만들기도 합니다.
